México ha intensificado en años recientes su marco regulatorio para combatir el lavado de dinero, especialmente en sectores considerados de alto riesgo. Empresas como desarrolladoras de inmuebles, comercializadoras de vehículos, joyerías, casas de empeño, notarios y firmas de servicios financieros no bancarios están en la mira del cumplimiento debido a las reformas en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).
Con estas modificaciones, la obligación de identificar a clientes y beneficiarios finales se ha hecho más rigurosa. La ley exige procesos detallados de verificación y un monitoreo constante para detectar movimientos inusuales. Esto no solo eleva el estándar de cumplimiento, sino que también incrementa el riesgo operativo para quienes no cuenten con un sistema ágil y actualizado.
La adaptación al nuevo entorno legal requiere herramientas que vayan más allá de hojas de cálculo y controles manuales. Hoy, las empresas deben contar con soluciones tecnológicas que no solo automaticen reportes obligatorios, sino que también les ayuden a anticiparse a riesgos, evitar sanciones y actuar con rapidez ante cualquier irregularidad.
Frente a este panorama, Regcheq ofrece una plataforma pensada para las exigencias del presente. Se trata de una solución que evoluciona a la par de las actualizaciones legales, con funciones como:
Generación de reportes regulatorios (KYC del cliente, monitoreotransaccional,instrumentos,autorizaciones,etc).
Operaciones relevantes o inusuales
Listas nacionales:
Personas Políticamente Expuestas Nacionales
SAT 69B
SAT 69 –Contribuyente incumplido
UIF
PGR
PGJ
Listas internacionales:
Bureau of Industry and Security (BIS)
Directorate of Defense Trade Controls (DDTC)
Drug Enforcement Administration (DEA)
Federal Bureau of Investigation (FBI)
Inmigration and Customs Enforcement (ICE)
Personas Políticamente Expuestas Internacional
Lista Consolidada del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (ONU) O ce of Foreign Assets Control (OFAC)
Organización Internacional de Policía Criminal (INTERPOL)
Organized Crime and Drug Enforcement Task Force (OCDETF) Specially Designated Nationals And Blocked Persons List (OFAC) Ukraine Financial Monitoring list (UFML)
United States Depa ament of Justice (DOJ)
United States Depa ament of the Treasury (TREAS)
EUROPE'S MOST WANTED FUGITIVES (EUROPOL)
Most Wanted International Sex O enders (U.S. Marshals Service)
El diseño de la plataforma de Regcheq, es intuitivo, fácil de manejar lo que facilita el trabajo diario del Oficial de Cumplimiento y permite a las empresas concentrarse en lo que realmente importa: operar con seguridad y sin contratiempos legales.