TECH FOR COMPLIANCE

Presentación General

Nuestra Historia y Alcance

+500

Clientes Activos

+200

Clientes en México

+5MM

Expedientes

+10MM

Operaciones Monitoreadas

Presencia en LATAM: México, Chile, Brasil y Perú.

El Problema: Lavado de Activos

Impacto Global

Representa más del 4% del PIB mundial.

En México, se estima que se lavan entre 20,000 a 40,000 millones de dólares anualmente, derivado de corrupción, tráfico de drogas, personas y minerales.

Ranking / País	USD Trillones	% Global
1. USA	$ 26.9	25.4%
2. China	$ 19.4	18.4%
4. Lavado de Activos	$ 4.3	4.15%
14. México	$ 1.7	1.6%

Fuente: FMI

Un Entorno Regulatorio Estricto (GAFI / CNBV)

Aumento de Alertas

Crecen más del 900% las alertas de lavado de dinero por tráfico de migrantes. La detección temprana es crítica.

Mayor Supervisión

La supervisión de entidades financieras pasará al área de vigilancia bancaria de la CNBV, elevando el nivel de exigencia.

Repunte en Multas

El monto de multas a la banca por fallas antilavado presenta repuntes históricos. Infringir la ley atrae fuertes sanciones económicas.

Obligaciones PLD

Oficial de Cumplimiento

Ejecutivo de alta jerarquía responsable de tareas PLD con reporte al Directorio.

Sistema Automatizado

Software para automatizar todo el cumplimiento regulatorio PLD sin errores.

KYC & Expedientes

Obtener y monitorear información por hasta 5 años.

Identificar Riesgos

Alertas PEP, listas de la ONU, OFAC, INTERPOL y +1.4K listas internacionales en tiempo real.

Debidas Diligencias

Declaraciones PEP, Origen de Fondos (DOF) y Beneficiario Final (BF).

Envío de Reportes

Emisión de alertas Relevantes, Inusuales, Internas Preocupantes y de 24 horas.

Sujetos Obligados por Regulación

Entidades Financieras

Instituciones bajo estricta supervisión bancaria y financiera:

›Bancos y SOFOMES
›Fintech (IFPE, Crowdfundings)
›Aseguradoras y Afianzadoras
›SOFIPOS y Uniones de Crédito
›Asesores de Inversión
›Transmisores de Dinero

Actividades Vulnerables

Sectores propensos al lavado de dinero supervisados por el SAT:

›Inmobiliario (Desarrolladores, Compra-Venta, Arrendamiento)
›Activos Virtuales
›Automotriz (Venta, Blindaje)
›Traslado y Custodia de Valores
›Tarjetas (Servicios, Créditos, Prepago)
›Mutuo préstamo y Joyerías

Nuestros Clientes en México

Líderes que confían en Regcheq

Más de 500 clientes en LATAM y 200+ en México, incluyendo Entidades Financieras y Actividades Vulnerables.

El Riesgo del Incumplimiento

Sanciones y Riesgos Reputacionales

Incumplir genera graves consecuencias tanto para la empresa como para sus directivos, incluyendo responsabilidades penales.

✕No contar con un sistema automatizado auditable.
✕Desconocimiento normativo y de obligaciones.
✕Listas PEP/Negativas desactualizadas o de mala calidad.
✕Mala experiencia y hallazgos negativos en auditorías.

Nivel de Riesgo

Software de Cumplimiento Regulatorio PLD

La Solución Automatizada que exige la Autoridad

Digitalizamos el Ciclo Completo

Nuestra plataforma centraliza y automatiza todas las funciones críticas de PLD en una interfaz unificada:

●Onboarding Digital — Captura y validación de identidad.
●Screening Global — Cruce automático con listas restrictivas.
●Gestión de Clientes — Perfil transaccional e histórico.
●Matriz de Riesgo — Parametrizable (EBR).
●Módulo de Reportes — Relevantes, Inusuales e Internos.

Enfoque basado en Riesgo

Riesgo ponderado de los 4 factores

1.5Bajo

BajoMedioAlto

De 1.0 a 1.6Bajo

De 1.7 a 2.3Medio

De 2.4 a 3.0Alto

Nuestras Soluciones

Ideal para empresas, asociaciones y personas que desean tener certeza sobre prospectos, clientes y proveedores mediante cruce automatizado de listas globales.

La mejor solución para Empresas Reguladas por CNBV (Fintechs, Sofomes, Sofipos, Asesores de Inversión). Sistema completo con matriz de riesgos y reportería regulatoria.

Sistema especializado para empresas reguladas por el SAT por realizar Actividades Vulnerables (Inmobiliarias, Comercializadoras, Autos, Joyeros).

Complementos de Regulación PLD

Regcheq Capacitaciones

Curso PLD/FT a través de plataforma e-learning 100% digital. Permite a todo el personal avanzar según su disponibilidad, cumpliendo el requerimiento anual.

Regcheq Canal de Denuncias

Buzón totalmente anónimo, habilitado para toda la organización. Seguimiento mediante token único para garantizar absoluta confidencialidad.

¿Por qué elegir Regcheq?

100% Cumplimiento

Diseñado para respaldar obligaciones PLD/FT y el cumplimiento ante la CNBV, UIF y SAT.

Listas

Nuestras listas negras y PEPs son constantemente actualizadas y con Screening Global.

Matriz Configurable

EBR y ERC totalmente adaptables a tu manual y en estricta línea con la regulación.

Interfaz Intuitiva

El sistema más fácil de usar del mercado, reduciendo tiempos de entrenamiento y operación.

Actualizaciones Constantes

Mantenemos la plataforma y las listas actualizadas para que siempre cuentes con la mejor experiencia.

Integración Vía APIs

Automatiza la consulta y monitoreo integrando Regcheq directo en tu sistema interno, bajando la carga operativa.

Nuestros Pilares de Confianza

Soporte Dedicado: Acompañamiento Experto

Ejecutivo de Customer Experience asignado para brindarte soporte integral y acompañamiento total durante tus procesos de auditoría.

Oficial de Cumplimiento: Liderazgo Legal

Contamos con un abogado especialista en la Ley Antilavado que garantiza el cumplimiento de las mejores prácticas y actualizaciones ante cualquier reforma legal.

Infraestructura Tecnológica

Arquitectura Moderna y Segura

Desarrollado bajo los más altos estándares de seguridad para garantizar la integridad y disponibilidad de su información.

Plataforma 100% SaaS (Software as a Service).

Alojado en infraestructura de Amazon Web Services.

Interconexión fluida de sistemas vía APIs (RESTful).

Protocolos alineados a marcos internacionales de ciberseguridad.

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