El Portal Antilavado, oficialmente el Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD), es la plataforma del SAT donde quienes realizan Actividades Vulnerables deben registrarse, darse de alta según la fracción del Artículo 17 de la LFPIORPI que les aplique, y presentar sus avisos mensuales -incluyendo un informe en ceros cuando no hubo operaciones reportables en el periodo.
Para quienes realizan una Actividad Vulnerable por primera vez, el Portal Antilavado -el SPPLD- puede resultar intimidante: requiere e.firma, exige seleccionar correctamente la actividad que se realiza, y obliga a presentar avisos incluso en meses sin operaciones. Esta guía explica el proceso paso a paso.
Es importante aclarar que este artículo describe el proceso general; los requisitos específicos pueden variar según el tipo de actividad vulnerable y deben confirmarse directamente en el portal del SAT o con tu asesor legal.
El Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero es la plataforma electrónica que administra el SAT para que quienes realizan Actividades Vulnerables se registren, den de alta la o las actividades que realizan, presenten sus avisos periódicos conforme a la LFPIORPI.
El registro inicial requiere contar con e.firma vigente y RFC activo. Una vez dentro del portal, es necesario dar de alta la actividad vulnerable específica que se realiza, seleccionando la fracción correspondiente del Artículo 17 de la LFPIORPI. A partir de ese momento, la empresa queda obligada a presentar avisos mensuales -incluso cuando no se realizaron operaciones reportables, mediante lo que se conoce como “informe en ceros”- y a conservar la documentación de identificación de clientes y beneficiario controlador que respalde cada expediente.
Paso 1 - Registro en el portal: e.firma vigente, RFC activo
Paso 2 - Alta de la Actividad Vulnerable: Identificar la fracción aplicable del Art. 17 LFPIORPI
Paso 3 - Presentación de aviso mensual: Detalle de operaciones del periodo, o informe en ceros si no hubo
Paso 4 - Conservación de expedientes: Documentación de identificación de clientes y beneficiario controlador
No presentar el aviso mensual “en ceros” cuando no hubo operaciones, asumiendo -erróneamente- que solo se reporta si hubo actividad.
Dar de alta una fracción del Artículo 17 que no corresponde con precisión al modelo de negocio real.
Dejar vencer la e.firma sin renovarla, lo que impide el acceso oportuno al portal.
No conservar la documentación de identificación de clientes de forma organizada y accesible para una eventual revisión.
¿Qué es el Portal Antilavado o SPPLD?
Es el Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero, la plataforma del SAT donde quienes realizan Actividades Vulnerables se registran y presentan sus avisos conforme a la LFPIORPI.
¿Qué pasa si no hubo operaciones en el mes, aún debo presentar un aviso?
Sí. Debe presentarse un informe en ceros para el periodo correspondiente, incluso si no se realizaron operaciones reportables.
¿Qué necesito para registrarme en el portal?
Contar con e.firma vigente y RFC activo, además de identificar con precisión la fracción del Artículo 17 de la LFPIORPI aplicable a tu actividad.
¿Qué es el Portal Antilavado o SPPLD?
Es el Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero, la plataforma del SAT donde quienes realizan Actividades Vulnerables se registran y presentan sus avisos conforme a la LFPIORPI.
¿Qué pasa si no hubo operaciones en el mes, aún debo presentar un aviso?
Sí. Debe presentarse un informe en ceros para el periodo correspondiente, incluso si no se realizaron operaciones reportables.
¿Qué necesito para registrarme en el portal?
Contar con e.firma vigente y RFC activo, además de identificar con precisión la fracción del Artículo 17 de la LFPIORPI aplicable a tu actividad.
El Portal SPPLD es, en la práctica, el punto de contacto directo entre una Actividad Vulnerable y la autoridad fiscalizadora. Seleccionar correctamente la actividad, presentar avisos de forma consistente -incluso en ceros- y mantener expedientes ordenados son los tres hábitos que más protegen a una empresa frente a una revisión.
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