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Actividades Vulnerables:

Qué son y cómo cumplir con la Ley Antilavado en México

¿Desconoces tu obligaciones y cuál es el proceso de cumplimiento PLD/FT?

¡En Regcheq podemos orientarte!

ActividadesVulnerables

¿Qué son las Actividades Vulnerables?

Las actividades vulnerables son operaciones económicas y profesionales que, por sus características, pueden ser utilizadas para ocultar el origen de recursos de procedencia ilícita o para financiar actividades delictivas. En México, estas actividades están reguladas por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), normativa que establece obligaciones para identificar, monitorear y reportar ciertos tipos de operaciones.

La clasificación como “vulnerable” no implica una presunción de delito. Significa que, debido a su nivel de riesgo, la ley exige medidas específicas de control y documentación.

Importancia de las actividades vulnerables dentro del marco de la LFPIORPI

La LFPIORPI tiene como objetivo fortalecer la transparencia y trazabilidad de operaciones susceptibles de mal uso. Su aplicación ayuda a:
    •    Reducir riesgos legales.
    •    Incrementar la seguridad de las transacciones.
    •    Mejorar la supervisión regulatoria.
    •    Cumplir con estándares nacionales e internacionales.

Industrias catalogadas como
Actividades Vulnerables

Entre las actividades vulnerables contempladas en la LFPIORPI destacan:

Obligaciones de quienes realizan
actividades vulnerables según la LFPIORPI

  • Mecanismos Automatizados: Se requiere implementar un modelo de sistema automatizado (tecnología) para la prevención de lavado de dinero

  • Designación del Encargado de Cumplimiento:  Se debe designar un encargado responsable de cumplimiento que implemente, gestione y supervise el cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD/FT

  • Capacitación PLD/FT:

  • Umbrales de Identificación: Se modificaron los umbrales de identificación

  • Aviso de 24 horas: Obligación de avisar en caso de sospecha de recursos de procedencia ilícita, aunque no se realice la operación.

  • Evaluación Basada en Riesgo: Se debe llevar a cabo una evaluación con enfoque basado en riesgo.

  • Manual de Políticas Internas: Se debe elaborar y observar un manual que incluya criterios, medidas y procedimientos para cumplir con las obligaciones, incluyendo la identificación de personas políticamente expuestas (PEP).

  • Monitoreo Permanente: Los sistemas automatizados deben permitir el monitoreo permanente de las operaciones para identificar aquellas que no se encuentren dentro del perfil transaccional, con enfoque en las PEP.

¿Por qué es fundamental cumplir con la LFPIORPI?

Si tu empresa realiza Actividades Vulnerables conforme a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), cumplir con la ley no es opcional: es obligatorio.

Tras la reforma aprobada por la Cámara de Diputados en junio de 2025, las exigencias legales se han reforzado, y las sanciones por incumplimiento son ahora más severas y frecuentes.
 

Riesgos de NO cumplir como Actividad Vulnerable

 ❌ Altas multas económicas, calculadas en UMAs

 ❌  Suspensión de actividades comerciales

 ❌  Responsabilidad penal para socios y representantes legales

 ❌  Auditorías frecuentes por parte de la UIF o SAT

 ❌  Bloqueo de cuentas bancarias o servicios financieros

  ❌  Daño a la reputación de tu marca

Cumplir es más fácil con tecnología

En Regcheq te ayudamos a cumplir con todas tus obligaciones en materia de prevención de lavado de dinero mediante un sistema automatizado PLD que:

✅ Detecta operaciones inusuales o sospechosas

✅ Genera reportes sobre umbrales de identificación y aviso para reportar al SAT

✅ Administra tu expediente de clientes 

✅ Asegura trazabilidad, confidencialidad y cumplimiento normativo

¿Te gustaría saber si tu empresa es una Actividad Vulnerable y cómo cumplir?

Conoce cómo Regcheq te acompaña paso a paso en tu cumplimiento PLD/FT.

Correo
contactomx@regcheq.com

Teléfono
+52 55 3340 9323

Dirección
Varsovia. C. Varsovia 36, Juárez, Cuauhtémoc, 06600 Ciudad de México, CDMX.