Actividades Vulnerables: qué son y cómo cumplir con la Ley Antilavado con Regcheq

 ❌ Altas multas económicas, calculadas en UMAs

 ❌  Suspensión de actividades comerciales

 ❌  Responsabilidad penal para socios y representantes legales

 ❌  Auditorías frecuentes por parte de la UIF o SAT

 ❌  Bloqueo de cuentas bancarias o servicios financieros

  ❌  Daño a la reputación de tu marca

En Regcheq te ayudamos a cumplir con todas tus obligaciones en materia de prevención de lavado de dinero mediante un sistema automatizado PLD que:

✅ Detecta operaciones inusuales o sospechosas

✅ Genera reportes automáticos a la autoridad

✅ Administra tu expediente de clientes y contratos

✅ Asegura trazabilidad, confidencialidad y cumplimiento normativo

• Sistema Automatizado: Se requiere implementar un modelo de sistema automatizado para la prevención de lavado de
  
  
• Designación del Encargado de Cumplimiento:  Obligación de tener un encargado responsable de cumplimiento (equivalente al oficial de cumplimiento).
  
  
• Capacitación PLD/FT: Será obligatoria, igual que en el sistema financiero, con horas de capacitación anuales dependiendo del área.
  
  
• Umbrales de Identificación: Se modificaron los umbrales de identificación
  
  
• Aviso de 24 horas: Obligación de avisar en caso de sospecha de recursos de procedencia ilícita, aunque no se realice la operación.
  
  
• Evaluación Basada en Riesgo: Se debe llevar a cabo una evaluación con enfoque basado en riesgo.
  
  
• Manual de Políticas Internas: Se debe elaborar y observar un manual que incluya criterios, medidas y procedimientos para cumplir con las obligaciones, incluyendo la identificación de personas políticamente expuestas (PEP).
  
  
• Monitoreo Permanente: Los sistemas automatizados deben permitir el monitoreo permanente de las operaciones para identificar aquellas que no se encuentren dentro del perfil transaccional, con enfoque en las PEP.