Actividades Vulnerables: qué son y cómo cumplir con la Ley Antilavado con Regcheq

¿Desconoces tus obligaciones y cuál es el proceso de cumplimiento PLD/FT? ¡En Regcheq podemos orientarte!

ActividadesVulnerables

¿Qué son las Actividades Vulnerables?

Las actividades vulnerables son aquellas actividades económicas o profesionales que, por su naturaleza, pueden ser utilizadas para lavar dinero o financiar el terrorismo. En México, este concepto está definido en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), también conocida como Ley Antilavado.

⚠️ No significa que quienes realicen estas actividades estén cometiendo un delito, pero sí que tienen obligaciones legales para prevenir ser utilizados con fines ilícitos.

¿Por qué se llaman “vulnerables”?

Porque son susceptibles de ser instrumentalizadas por organizaciones criminales para ocultar el origen ilícito de recursos. No significa que quienes las realizan estén cometiendo delitos, sino que deben aplicar medidas de prevención para evitar ser usados como medio para lavar dinero.

¿Por qué es importante cumplir con la Ley Antilavado si realizas Actividades Vulnerables?

Si tu empresa realiza Actividades Vulnerables conforme a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), cumplir con la ley no es opcional: es obligatorio.

Tras la reforma aprobada por la Cámara de Diputados en junio de 2025, las exigencias legales se han reforzado, y las sanciones por incumplimiento son ahora más severas y frecuentes.

Riesgos de NO cumplir

Cumplir es más fácil con tecnología

 Altas multas económicas, calculadas en UMAs

 ❌  Suspensión de actividades comerciales

 ❌  Responsabilidad penal para socios y representantes legales

 ❌  Auditorías frecuentes por parte de la UIF o SAT

 ❌  Bloqueo de cuentas bancarias o servicios financieros

  ❌  Daño a la reputación de tu marca

En Regcheq te ayudamos a cumplir con todas tus obligaciones en materia de prevención de lavado de dinero mediante un sistema automatizado PLD que:

✅ Detecta operaciones inusuales o sospechosas

✅ Genera reportes automáticos a la autoridad

✅ Administra tu expediente de clientes y contratos

✅ Asegura trazabilidad, confidencialidad y cumplimiento normativo

Cambios en la reforma a la LFPIORPI este 2025

  • Sistema Automatizado: Se requiere implementar un modelo de sistema automatizado para la prevención de lavado de

  • Designación del Encargado de Cumplimiento:  Obligación de tener un encargado responsable de cumplimiento (equivalente al oficial de cumplimiento).

  • Capacitación PLD/FT: Será obligatoria, igual que en el sistema financiero, con horas de capacitación anuales dependiendo del área.

  • Umbrales de Identificación: Se modificaron los umbrales de identificación

  • Aviso de 24 horas: Obligación de avisar en caso de sospecha de recursos de procedencia ilícita, aunque no se realice la operación.

  • Evaluación Basada en Riesgo: Se debe llevar a cabo una evaluación con enfoque basado en riesgo.

  • Manual de Políticas Internas: Se debe elaborar y observar un manual que incluya criterios, medidas y procedimientos para cumplir con las obligaciones, incluyendo la identificación de personas políticamente expuestas (PEP).

  • Monitoreo Permanente: Los sistemas automatizados deben permitir el monitoreo permanente de las operaciones para identificar aquellas que no se encuentren dentro del perfil transaccional, con enfoque en las PEP.

 

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Conoce cómo Regcheq te acompaña paso a paso en tu cumplimiento PLD/FT
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