Actividades Vulnerables: qué son y cómo cumplir con la Ley Antilavado con ayuda de Regcheq

• Sistema Automatizado: Se requiere un modelo de sistema automatizado PLD
  
  
• Designación del Encargado de Cumplimiento: Las personas morales deben designar ante la Secretaría a un encargado de cumplimiento.
  
  
• Definiciones: Nuevas definiciones de beneficiario controlador, actividad vulnerable y beneficiario.
  
  
• Artículo 17: Se perfeccionaron algunas actividades vulnerables, especialmente la inmobiliaria.
  
  
• Artículo 18: Nuevas obligaciones para las actividades vulnerables.
  
  
• Artículo 20: Obligación de tener un encargado responsable de cumplimiento registrado ante la Secretaría de Hacienda (equivalente al oficial de cumplimiento).
  
  
• Capacitación PLD/FT: Será obligatoria, igual que en el sistema financiero, con horas de capacitación anuales dependiendo del área.
  
  
• Auditoría Externa: También será obligatoria.
  
  
• Umbrales de Identificación: Se modificaron los umbrales de identificación
  
  
• Fracción 5 bis: Se incorporó la recepción de recursos para desarrollos inmobiliarios destinados a venta o renta.
  
  
• Traslado de Valores: Si no se conoce el monto exacto trasladado, se debe informar
  
  
• Notarios Públicos: Se incorporaron los mediadores privados para litigios
  
  
• Custodia de Información por 10 años: Se debe custodiar la información y documentación de soporte por diez años, incluyendo la comunicación comercial
  
  
• Aviso de 24 horas: Obligación de avisar en caso de sospecha de recursos de procedencia ilícita, aunque no se realice la operación.
  
  
• Evaluación Basada en Riesgo: Se debe llevar a cabo una evaluación con enfoque basado en riesgo.
  
  
• Manual de Políticas Internas: Se debe elaborar y observar un manual que incluya criterios, medidas y procedimientos para cumplir con las obligaciones, incluyendo la identificación de personas políticamente expuestas (PEP).
  
  
• Monitoreo Permanente: Los sistemas automatizados deben permitir el monitoreo permanente de las operaciones para identificar aquellas que no se encuentren dentro del perfil transaccional, con enfoque en las PEP.

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