La certificación en materia de PLD/FT de la CNBV es uno de los requisitos más relevantes para los profesionales del cumplimiento en México. Acredita que la persona cuenta con los conocimientos técnicos y normativos necesarios para prevenir y detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita dentro de una entidad financiera. En esta guía actualizada 2026 explicamos en qué consiste el examen de certificación CNBV en PLD/FT, quiénes están obligados a presentarlo, cómo prepararte para aprobarlo y qué ocurre si no cuentas con la certificación.
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) es la autoridad encargada de regular y supervisar al sistema financiero mexicano. Para garantizar que las personas responsables del cumplimiento cuenten con un nivel mínimo de competencia, la CNBV opera un proceso de certificación en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT), regulado por las Disposiciones de carácter general aplicables a las entidades financieras y demás personas obligadas en materia de certificación, publicadas en el Diario Oficial de la Federación.
El examen evalúa el dominio del marco legal aplicable, las obligaciones de identificación y conocimiento del cliente, el Enfoque Basado en Riesgos, la elaboración y envío de reportes de operaciones y las mejores prácticas internacionales en materia de prevención. Aprobarlo es la vía para obtener el certificado que la autoridad reconoce de manera oficial.
La certificación está dirigida principalmente a las personas que ocupan funciones críticas de cumplimiento dentro de las entidades financieras supervisadas por la CNBV, así como a quienes prestan servicios de auditoría en la materia. De forma general, se busca certificar a:
Contar con personal certificado no solo es un requisito regulatorio: es una señal de madurez del programa de cumplimiento ante la autoridad, los inversionistas y los socios de negocio. Si aún tienes dudas sobre el rol que desempeña esta figura, te recomendamos leer nuestra guía sobre las funciones y responsabilidades del Oficial de Cumplimiento.
La CNBV publica de forma periódica las convocatorias del examen de certificación, en las que se detallan las fechas de registro, los periodos de evaluación, las sedes y los requisitos documentales. Estas fechas cambian en cada convocatoria, por lo que no deben tomarse como permanentes.
Te recomendamos consultar siempre la información oficial directamente en el portal de la CNBV (gob.mx/cnbv), donde se publican las convocatorias vigentes, las guías de estudio y el temario actualizado. Registrarte con anticipación es clave, ya que los cupos y los periodos de evaluación son limitados.
Aprobar el examen requiere una preparación estructurada. Estos son los puntos prácticos que marcan la diferencia:
La certificación no es un trámite opcional ni decorativo. La ausencia de personal certificado, o la pérdida de la certificación, tiene consecuencias regulatorias directas:
Para dimensionar el costo real del incumplimiento, revisa nuestro análisis sobre las multas de la CNBV cuando el incumplimiento deja de ser teórico.
Aprobar el examen acredita el conocimiento, pero el cumplimiento se demuestra en la operación diaria: identificar clientes, monitorear operaciones, consultar listas de vigilancia y presentar reportes en tiempo y forma. Tener personal certificado sin las herramientas adecuadas para ejecutar esas obligaciones deja un programa incompleto, justamente en los puntos que el examen evalúa.
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Principalmente los Oficiales de Cumplimiento de las entidades financieras supervisadas por la CNBV y los auditores en materia de PLD/FT. También pueden certificarse otros profesionales del cumplimiento que deseen acreditar su competencia.
El certificado tiene una vigencia y supuestos de recertificación establecidos por la CNBV en sus disposiciones y convocatorias. Te recomendamos verificar la vigencia aplicable a tu caso directamente en el portal oficial de la CNBV para no quedar sin acreditación.
Las fechas de cada convocatoria son publicadas por la CNBV en su portal oficial y cambian en cada periodo. Consulta gob.mx/cnbv para conocer el calendario, las sedes y los requisitos de registro vigentes.
El temario abarca el marco legal aplicable, la identificación y conocimiento del cliente (KYC), el Enfoque Basado en Riesgos, la detección de operaciones inusuales, la elaboración y envío de reportes y los estándares internacionales en materia de prevención.
Puede recibir observaciones en las visitas de inspección de la CNBV y, en su caso, sanciones económicas por incumplimiento de sus obligaciones en materia de PLD/FT, además del riesgo reputacional asociado.
No. La certificación acredita el conocimiento de la persona, pero las obligaciones (identificar clientes, monitorear operaciones, consultar listas y reportar) deben ejecutarse de forma continua. Para ello se requiere un sistema que automatice y deje evidencia de cada control.
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Equipo Regcheq
