Compliance 101

En un entorno regulatorio cada vez más exigente, contar con asesoría especializada en prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT) no es solo una necesidad operativa, sino un componente esencial para proteger la integridad y reputación de cualquier organización. En Regcheq, colaboramos con empresas de distintos sectores para diseñar, fortalecer y operar sus programas de cumplimiento normativo de forma eficaz, práctica y alineada a los riesgos reales de su operación.

La certificación en materia de PLD/FT de la CNBV es uno de los requisitos más relevantes para los profesionales del cumplimiento en México. Acredita que la persona cuenta con los conocimientos técnicos y normativos necesarios para prevenir y detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita dentro de una entidad financiera. En esta guía actualizada 2026 explicamos en qué consiste el examen de certificación CNBV en PLD/FT, quiénes están obligados a presentarlo, cómo prepararte para aprobarlo y qué ocurre si no cuentas con la certificación.

Las listas negras juegan un papel crucial para garantizar la transparencia y la seguridad de las operaciones. Estas listas son herramientas esenciales que permiten identificar a personas y entidades vinculadas con actividades ilegales, como el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

La prevención de lavado de dinero (PLD) es un tema crucial en el ámbito financiero, especialmente en países como México, donde la lucha contra el crimen organizado y la corrupción es una prioridad nacional. Las auditorías en PLD son una herramienta clave para garantizar que las instituciones financieras cumplan con las normativas y políticas establecidas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Las Fintechs no solo representan una tendencia pasajera, sino una evolución natural en la búsqueda de soluciones más eficientes, accesibles y seguras para los usuarios. Su crecimiento ha sido impulsado por varios factores clave.

En el panorama financiero de México, dos tipos de instituciones han ganado relevancia en los últimos años: las Sociedades Financieras Populares (Sofipos) y las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes). Ambas juegan roles cruciales en la inclusión financiera y en la expansión de servicios a sectores desatendidos, pero tienen características, regulaciones y objetivos distintos que las diferencian claramente. Si solo buscas la definición y qué tan seguras son, revisa ¿Qué es una SOFIPO?

Una SOFIPO (Sociedad Financiera Popular) es una entidad de ahorro y crédito popular, autorizada y supervisada por la CNBV, que puede recibir depósitos del público y otorgar préstamos. Se rige por la Ley de Ahorro y Crédito Popular y está pensada para dar servicios financieros a personas y pequeños negocios que la banca tradicional no siempre atiende.

Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOMES) son un tipo de entidad financiera no bancaria que ha cobrado relevancia en México en los últimos años. Su objetivo principal es ofrecer financiamiento y otros servicios financieros, pero... ¿Qué las hace diferentes y por qué son importantes para la economía mexicana?

La bancarización, entendida como el acceso y uso de servicios financieros formales, ha experimentado avances notables en México en las últimas décadas, pero ¿Por qué seguimos siendo un país desbancarizado?

Las Actividades Vulnerables son las operaciones que, conforme a la Ley Antilavado de México —la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI)—, deben identificar a sus clientes y, en ciertos montos, presentar avisos ante el SAT. En esta guía completa 2026 explicamos qué son las actividades vulnerables, cuáles son, sus umbrales actualizados con la UMA 2026, las obligaciones que generan y las consecuencias de no cumplirlas.