¿Qué son las Disposiciones de Caracter General (DCG)?

Son normas obligatorias emitidas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) que establecen las medidas y procedimientos mínimos que las entidades financieras deben implementar para prevenir y detectar actos relacionados con el Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo.

Su objetivo principal es homologar los estándares operativos en el sistema financiero mexicano, obligando a las instituciones a identificar adecuadamente a sus clientes y reportar operaciones sospechosas o relevantes a la autoridad.

¿Por qué son importantes las Disposiciones de Carácter General (DCG) para las Entidades Financieras?

Son vitales porque establecen las reglas obligatorias para proteger a la institución de ser utilizada para el Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo. Su cumplimiento permite gestionar riesgos, detectar operaciones ilícitas y evitar sanciones graves (multas o revocación) por parte de la autoridad.

¿Qué deben considerar las Entidades Financieras sobre las Disposiciones de Carácter General (DCG)?

Deben de implementar obligatoriamente una Metodología de Enfoque Basado en Riesgos (MEBR) para identificar y mitigar su exposición al lavado de dinero. Esto incluye cumplir con la identificación y conocimiento del cliente (incluyendo al propietario real),reportar operaciones a la autoridad (Relevantes, Inusuales e Internas Preocupantes), y contar con estructuras internas de control como un Oficial de Cumplimiento y sistemas automatizados.

Regcheq ofrece un sistema automatizado PLD/FT 

Diseñado para ayudar a Oficiales de Cumplimiento y Comités de Comunicación y Control a gestionar expedientes, monitorear operaciones,
generar reportes regulatorios y acreditar auditorías sin fricción.

Componentes del Sistema Automatizado PLD para financieras

 Identificación y conocimieto del cliente o empresa (KYC)

Identificación y alertamiento por listas de vigilancia

Control documental y actualizaciones periódicas

Seguimiento de Beneficiario Controlador

Segmentación y evaluación de riesgo

El sistema PLD de Regcheq te permite asignar niveles de riesgo considerando su, actividad, operaciones, transacciones, y/o región

Matriz de Riesgo y Perfil Transaccional

Permiten evaluar si el comportamiento financiero coincide con el perfil económico

Monitoreo Transaccional y detección de operaciones inusuales

El monitoreo continuo es obligatorio y debe estar soportado por tecnología:

Con Regcheq obtienes:

Revisión de transacciones
Detección temprana de operaciones inusuales
Matriz de patrones y escenarios configurables
Gestión completa del ciclo de alertas

Generación de reportes PLD

Genera, valida y documenta los reportes exigidos por la autoridad:

Operaciones Inusuales (OI)

Operaciones Internas Preocupantes (OIP)

Operaciones Relevantes (OR)

Operaciones en Efectivo (según tipo de entidad)

Transferencias Internacionales (TI)

Regcheq automatiza el proceso, controla evidencias y reduce errores.

¿Por qué elegir el sistema PLD para financieras de Regcheq?

Convierte el cumplimiento PLD de tu entidad financiera en una ventaja competitiva