Prevención de Lavado de Dinero para Obras de Arte
Cumplimiento normativo para subastadoras y comercializadores de piezas artísticas
Cumplimiento PLD para Obras de Arte
La comercialización de obras de arte es considerada una actividad sensible y está regulada por la Fracción VII del Artículo 17 de la LFPIORPI. Las galerías y casas de subasta deben documentar la identidad de los adquirentes y reportar transacciones significativas para evitar el blanqueo mediante bienes culturales.
Con Regcheq PLD X, puedes centralizar todas las obligaciones relativas a esta actividad vulnerable. Nuestro software te permite realizar búsquedas instantáneas en listas de riesgo (nacionales e internacionales), verificar listas oficiales del SAT, y recopilar la documentación requerida para integrar un expediente de identificación 100% digital, seguro y trazable.
Límites y Umbrales de Operación 2026
Basado en el valor de la UMA diario vigente para 2026 de $117.31 MXN. Las transacciones acumuladas en un periodo mensual por un mismo cliente que superen estos topes activarán alertas de aviso de forma automática.
| Obligación | Monto en UMAs | Equivalente en Pesos (MXN) | Estado de Alerta |
|---|---|---|---|
| Identificación | 2,410 UMA | $282,717.10 MXN | Obligatorio al superar |
| Presentación de Aviso | 4,820 UMA | $565,434.20 MXN | Obligatorio al superar |
| Límite de Efectivo | 3,210 UMA | $376,565.10 MXN | Límite máximo permitido |
Flujo de Trabajo para el Cumplimiento
Esquema visual interactivo de los pasos necesarios para procesar un cliente o expediente bajo los estándares de la Ley Antilavado (LFPIORPI):
KYC de Comprador
Identificación completa del comprador, representante y origen de fondos.
Ficha de Obra
Ficha del artista, origen de la pieza y precio de adjudicación final.
Monitoreo de Efectivo
Bloqueo de efectivo superior a 3,210 UMA y validación de transferencias.
Aviso SAT
Carga del aviso XML por ventas que superen las 4,820 UMA.
Multas y Riesgos por Incumplimiento Administrativo
El SAT y la UIF aplican multas severas calculadas sobre el valor diario de la UMA ($117.31 MXN) ante retrasos, omisiones o expedientes mal integrados:
- Falta de identificación del coleccionista: Multa de 200 a 2,000 UMA ($23,462 a $234,620 MXN).
- No presentar avisos de subasta: Multa de 10,000 a 65,000 UMA ($1,173,100 a $7,625,150 MXN).
- Recepción de efectivo prohibido: Multa de 10,000 a 65,000 UMA ($1,173,100 a $7,625,150 MXN).
El software PLD líder para Actividades Vulnerables
Automatiza tus obligaciones ante el SAT y la UIF. Sin errores manuales, sin retrasos, sin multas.
Consulta en Listas de Riesgo
Búsqueda instantánea en listas ONU, OFAC, PEPs, SAT y boletines UIF. Alertas automáticas en tiempo real.
Alertas Automáticas de Umbral
Cálculo acumulado de operaciones por cliente. La plataforma detecta cuándo se acerca al límite y genera la alerta antes de que sea tarde.
Avisos XML para el SAT
Generación masiva de avisos en formato XML. Envío puntual al SAT/UIF antes del día 17 del mes siguiente sin intervención manual.
Expediente Digital Completo
Integración documental segura, con trazabilidad total y conservación certificada por 5 años según la LFPIORPI.
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