Prevención de Lavado de Dinero para Crowdfunding (IFC)
Cumplimiento regulatorio para plataformas de financiamiento colectivo
Cumplimiento PLD para FINTECH — IFC
Las Instituciones de Financiamiento Colectivo (IFC / Crowdfunding) deben implementar controles PLD bajo la Ley Fintech. Es crucial verificar la procedencia de los fondos aportados por los inversionistas y la identidad real de los solicitantes de crédito o capital para mitigar esquemas de triangulación de recursos.
Con Regcheq PLD, puedes digitalizar y gestionar todo el ciclo de cumplimiento de tu entidad financiera de acuerdo con las Disposiciones de Carácter General de la CNBV. La plataforma automatiza la consulta de listas de personas bloqueadas, PEPs y boletines oficiales, calcula tu matriz de riesgo institucional EBR (Enfoque Basado en Riesgos) y te permite generar de forma masiva los reportes de transacciones trimestrales y mensuales requeridos.
Estructura de Reportes CNBV 2026
De conformidad con el marco regulatorio emitido por la SHCP y la CNBV, tu entidad financiera debe reportar periódicamente los siguientes tipos de operaciones a través de la plataforma SITI PLD:
| Tipo de Reporte | Umbral Regulatorio | Moneda / Referencia | Acción del Oficial de Cumplimiento |
|---|---|---|---|
| Operación Relevante | N/A (Sujeto a Disposiciones) | - | Monitoreo de fondeo |
| Operación Inusual | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
| Operación Preocupante | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
Flujo de Trabajo para el Oficial de Cumplimiento
Esquema de las etapas integradas de originación y monitoreo transaccional que realiza Regcheq para robustecer el control interno de tu entidad:
Onboarding Bifásico
Identificación digital del solicitante (empresa o persona) y de la red de inversionistas.
EBR de Proyectos
Evaluación del riesgo inherente a cada proyecto fondeado y matriz del inversionista.
Monitoreo de Fideicomiso
Rastreo del flujo de dinero en las cuentas de custodia del fondeo colectivo.
Aviso SITI
Envío automatizado de reportes regulatorios a la CNBV.
Multas y Suspensión de Licencia CNBV
Las multas impuestas por la CNBV en materia de prevención de lavado de dinero son severas y pueden comprometer el funcionamiento de la entidad:
- Falta de KYC de fondeadores: Pérdida del registro y revocación de la licencia fintech de la plataforma.
- No reportar transferencias estructuradas: Multas severas de la CNBV de hasta 100,000 UMA.
- Carencia de Oficial de Cumplimiento certificado: Sanciones y suspensión del servicio.
El sistema PLD más completo para Entidades Financieras en México
Cumple con las DCG de la CNBV sin fricciones. Gestiona el ciclo completo PLD/FT desde un solo sistema automatizado.
KYC y Expedientes Digitales
Identificación y onboarding 100% digital. Cotejo automático en listas OFAC, ONU, PEPs y boletines CNBV.
Monitoreo Transaccional
Revisión continua de operaciones, detección de patrones inusuales y gestión del ciclo completo de alertas regulatorias.
Reportes Regulatorios CNBV
Generación automática de reportes OI, OIP, OR y Transferencias Internacionales. Listos para envío al SITI antes del vencimiento.
Auditoría y Trazabilidad
Evidencia completa para auditorías regulatorias. Conservación certificada de expedientes por 10 años según la DCG.
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