Prevención de Lavado de Dinero para SOCAP
Cumple con las Disposiciones CNBV para cooperativas de ahorro y préstamo
Cumplimiento PLD para SOCAP
Las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SOCAP) están reguladas por la CNBV y deben prevenir el lavado de dinero en las comunidades donde operan. Requieren herramientas de KYC adaptadas a su base de socios, controlando la acumulación de efectivo y préstamos para evitar la inyección de recursos ilícitos.
Con Regcheq PLD, puedes digitalizar y gestionar todo el ciclo de cumplimiento de tu entidad financiera de acuerdo con las Disposiciones de Carácter General de la CNBV. La plataforma automatiza la consulta de listas de personas bloqueadas, PEPs y boletines oficiales, calcula tu matriz de riesgo institucional EBR (Enfoque Basado en Riesgos) y te permite generar de forma masiva los reportes de transacciones trimestrales y mensuales requeridos.
Estructura de Reportes CNBV 2026
De conformidad con el marco regulatorio emitido por la SHCP y la CNBV, tu entidad financiera debe reportar periódicamente los siguientes tipos de operaciones a través de la plataforma SITI PLD:
| Tipo de Reporte | Umbral Regulatorio | Moneda / Referencia | Acción del Oficial de Cumplimiento |
|---|---|---|---|
| Operación Relevante | $7,500 USD | Equivalente en MXN | Reportar trimestralmente |
| Operación Inusual | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
| Operación Preocupante | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
Flujo de Trabajo para el Oficial de Cumplimiento
Esquema de las etapas integradas de originación y monitoreo transaccional que realiza Regcheq para robustecer el control interno de tu entidad:
KYC de Socios
Identificación física e integración de expediente del socio y de sus beneficiarios.
Monitoreo de Aportes
Control automático de depósitos de ahorro, aportaciones sociales y retiros.
EBR Regional
Matriz de riesgo dinámica según la geografía de la cooperativa y giros de socios.
Reporteo SITI
Envío de los reportes trimestrales y extraordinarios a la CNBV.
Multas y Suspensión de Licencia CNBV
Las multas impuestas por la CNBV en materia de prevención de lavado de dinero son severas y pueden comprometer el funcionamiento de la entidad:
- Falta de expediente de identificación del socio: Multas CNBV y observaciones de auditoría severas.
- Omisión de reportes de transacciones inusuales: Multas administrativas de hasta 50,000 UMA.
- Inconsistencias en el Manual de Cumplimiento: Sanciones y requerimientos de regularización.
El sistema PLD más completo para Entidades Financieras en México
Cumple con las DCG de la CNBV sin fricciones. Gestiona el ciclo completo PLD/FT desde un solo sistema automatizado.
KYC y Expedientes Digitales
Identificación y onboarding 100% digital. Cotejo automático en listas OFAC, ONU, PEPs y boletines CNBV.
Monitoreo Transaccional
Revisión continua de operaciones, detección de patrones inusuales y gestión del ciclo completo de alertas regulatorias.
Reportes Regulatorios CNBV
Generación automática de reportes OI, OIP, OR y Transferencias Internacionales. Listos para envío al SITI antes del vencimiento.
Auditoría y Trazabilidad
Evidencia completa para auditorías regulatorias. Conservación certificada de expedientes por 10 años según la DCG.
Gestiona el ciclo completo PLD/FT de tu entidad en un solo sistema automatizado, auditado y preparado para el SITI.
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