Prevención de Lavado de Dinero para Casas de Bolsa
Monitoreo bursátil automatizado y cumplimiento CNBV para intermediarios de valores
Cumplimiento PLD para Casas de Bolsa
Las Casas de Bolsa supervisadas por la CNBV operan en un mercado de alta liquidez y velocidad. Sus sistemas de PLD deben integrar el KYC digital de los inversionistas, realizar monitoreo transaccional en tiempo real para detectar operaciones atípicas en bolsa (como el lavado mediante manipulación de precios) y reportar de inmediato alertas inusuales.
Con Regcheq PLD, puedes digitalizar y gestionar todo el ciclo de cumplimiento de tu entidad financiera de acuerdo con las Disposiciones de Carácter General de la CNBV. La plataforma automatiza la consulta de listas de personas bloqueadas, PEPs y boletines oficiales, calcula tu matriz de riesgo institucional EBR (Enfoque Basado en Riesgos) y te permite generar de forma masiva los reportes de transacciones trimestrales y mensuales requeridos.
Estructura de Reportes CNBV 2026
De conformidad con el marco regulatorio emitido por la SHCP y la CNBV, tu entidad financiera debe reportar periódicamente los siguientes tipos de operaciones a través de la plataforma SITI PLD:
| Tipo de Reporte | Umbral Regulatorio | Moneda / Referencia | Acción del Oficial de Cumplimiento |
|---|---|---|---|
| Operación Relevante | $10,000 USD (Bursátil) | Equivalente en MXN | Reportar mensualmente |
| Operación Inusual | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
| Operación Preocupante | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
Flujo de Trabajo para el Oficial de Cumplimiento
Esquema de las etapas integradas de originación y monitoreo transaccional que realiza Regcheq para robustecer el control interno de tu entidad:
Onboarding Digital
Identificación no presencial, firma electrónica y verificación de listas OFAC/PEPs.
Perfilamiento Bursátil
Determinación del perfil transaccional y origen de los recursos para invertir.
Monitoreo de Portafolio
Detección automática de transacciones atípicas o transferencias internacionales de custodia.
Reportes SITI
Generación del reporte bursátil mensual y de alertas inusuales a la CNBV.
Multas y Suspensión de Licencia CNBV
Las multas impuestas por la CNBV en materia de prevención de lavado de dinero son severas y pueden comprometer el funcionamiento de la entidad:
- No contar con Oficial de Cumplimiento bursátil certificado: Multas severas y suspensión de operaciones en la Bolsa.
- Falta de monitoreo automatizado de operaciones de mercado: Multas CNBV de hasta 120,000 UMA o intervención.
- Deficiencias en el expediente de identificación: Sanciones y amonestaciones públicas bursátiles.
El sistema PLD más completo para Entidades Financieras en México
Cumple con las DCG de la CNBV sin fricciones. Gestiona el ciclo completo PLD/FT desde un solo sistema automatizado.
KYC y Expedientes Digitales
Identificación y onboarding 100% digital. Cotejo automático en listas OFAC, ONU, PEPs y boletines CNBV.
Monitoreo Transaccional
Revisión continua de operaciones, detección de patrones inusuales y gestión del ciclo completo de alertas regulatorias.
Reportes Regulatorios CNBV
Generación automática de reportes OI, OIP, OR y Transferencias Internacionales. Listos para envío al SITI antes del vencimiento.
Auditoría y Trazabilidad
Evidencia completa para auditorías regulatorias. Conservación certificada de expedientes por 10 años según la DCG.
Gestiona el ciclo completo PLD/FT de tu entidad en un solo sistema automatizado, auditado y preparado para el SITI.
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El Sistema Automatizado PLD de Regcheq puede ayudarte a centralizar la información de tu entidad y generar alertas y avisos para un mejor monitoreo.
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