Prevención de Lavado de Dinero para Banca de Desarrollo
Cumplimiento PLD/FT para bancos de desarrollo y fideicomisos públicos CNBV
Cumplimiento PLD para Banca de Desarrollo
La Banca de Desarrollo y los Fideicomisos de Fomento Público supervisados por la CNBV requieren un marco de cumplimiento PLD/FT especializado. Al operar frecuentemente como bancos de segundo piso, deben vigilar la identidad de los intermediarios financieros y asegurar que los recursos públicos no sean desviados ni utilizados en esquemas de lavado.
Con Regcheq PLD, puedes digitalizar y gestionar todo el ciclo de cumplimiento de tu entidad financiera de acuerdo con las Disposiciones de Carácter General de la CNBV. La plataforma automatiza la consulta de listas de personas bloqueadas, PEPs y boletines oficiales, calcula tu matriz de riesgo institucional EBR (Enfoque Basado en Riesgos) y te permite generar de forma masiva los reportes de transacciones trimestrales y mensuales requeridos.
Estructura de Reportes CNBV 2026
De conformidad con el marco regulatorio emitido por la SHCP y la CNBV, tu entidad financiera debe reportar periódicamente los siguientes tipos de operaciones a través de la plataforma SITI PLD:
| Tipo de Reporte | Umbral Regulatorio | Moneda / Referencia | Acción del Oficial de Cumplimiento |
|---|---|---|---|
| Operación Relevante | $7,500 USD | Equivalente en MXN | Reportar mensualmente |
| Operación Inusual | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
| Operación Preocupante | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
Flujo de Trabajo para el Oficial de Cumplimiento
Esquema de las etapas integradas de originación y monitoreo transaccional que realiza Regcheq para robustecer el control interno de tu entidad:
KYC de Intermediario
Auditoría y KYC de los intermediarios que canalizan los recursos del banco.
Control de Programas
Monitoreo de la asignación y liquidación de créditos en proyectos de desarrollo.
EBR Institucional
Matriz de riesgo enfocada en sectores clave de fomento (agrícola, Pymes, infraestructura).
Reporte SITI
Envío de los reportes mensuales de operaciones a través de los sistemas oficiales.
Multas y Suspensión de Licencia CNBV
Las multas impuestas por la CNBV en materia de prevención de lavado de dinero son severas y pueden comprometer el funcionamiento de la entidad:
- Falta de supervisión de intermediarios financieros: Multas institucionales severas por parte de la CNBV.
- Falta de auditoría de PLD anual: Sanciones administrativas a directivos públicos.
- No reportar movimientos atípicos en programas: Fines de hasta 100,000 UMA.
El sistema PLD más completo para Entidades Financieras en México
Cumple con las DCG de la CNBV sin fricciones. Gestiona el ciclo completo PLD/FT desde un solo sistema automatizado.
KYC y Expedientes Digitales
Identificación y onboarding 100% digital. Cotejo automático en listas OFAC, ONU, PEPs y boletines CNBV.
Monitoreo Transaccional
Revisión continua de operaciones, detección de patrones inusuales y gestión del ciclo completo de alertas regulatorias.
Reportes Regulatorios CNBV
Generación automática de reportes OI, OIP, OR y Transferencias Internacionales. Listos para envío al SITI antes del vencimiento.
Auditoría y Trazabilidad
Evidencia completa para auditorías regulatorias. Conservación certificada de expedientes por 10 años según la DCG.
Gestiona el ciclo completo PLD/FT de tu entidad en un solo sistema automatizado, auditado y preparado para el SITI.
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