Prevención de Lavado de Dinero en el Sector Inmobiliario
Cumple con la LFPIORPI y protege tus desarrollos inmobiliarios de multas
Cumplimiento PLD para Sector Inmobiliario
La intermediación y comercialización de inmuebles es una de las actividades más reguladas por la Fracción V del Artículo 17 de la LFPIORPI. Las desarrolladoras y agencias deben documentar rigurosamente la identidad de los compradores y el origen de los recursos para prevenir el lavado de dinero en el sector de la construcción y bienes raíces.
Con Regcheq PLD X, puedes centralizar todas las obligaciones relativas a esta actividad vulnerable. Nuestro software te permite realizar búsquedas instantáneas en listas de riesgo (nacionales e internacionales), verificar listas oficiales del SAT, y recopilar la documentación requerida para integrar un expediente de identificación 100% digital, seguro y trazable.
Límites y Umbrales de Operación 2026
Basado en el valor de la UMA diario vigente para 2026 de $117.31 MXN. Las transacciones acumuladas en un periodo mensual por un mismo cliente que superen estos topes activarán alertas de aviso de forma automática.
| Obligación | Monto en UMAs | Equivalente en Pesos (MXN) | Estado de Alerta |
|---|---|---|---|
| Identificación | Siempre (0 UMA) | Desde $0.00 MXN | Siempre obligatorio |
| Presentación de Aviso | 8,025 UMA | $941,412.75 MXN | Obligatorio al superar |
| Límite de Efectivo | 8,025 UMA | $941,412.75 MXN | Límite máximo permitido |
Flujo de Trabajo para el Cumplimiento
Esquema visual interactivo de los pasos necesarios para procesar un cliente o expediente bajo los estándares de la Ley Antilavado (LFPIORPI):
Ficha de Cliente
Identificación completa del comprador, representante legal y beneficiario controlador.
Medios de Pago
Validación e instrumentación del origen de los fondos (transferencias, cheques, efectivo).
Expediente Único
Integración del expediente de identificación digital con vigencia de resguardo de 10 años.
Presentación SAT
Envío de Avisos de operaciones que superen el umbral de 8,025 UMA.
Multas y Riesgos por Incumplimiento Administrativo
El SAT y la UIF aplican multas severas calculadas sobre el valor diario de la UMA ($117.31 MXN) ante retrasos, omisiones o expedientes mal integrados:
- Violación al límite de efectivo: Multa de 10,000 a 65,000 UMA ($1,173,100 a $7,625,150 MXN) o el 10% al 100% del valor de la compra.
- No integrar expediente de identificación: Multa de 200 a 2,000 UMA ($23,462 a $234,620 MXN).
- Falta de presentación de Avisos: Multa de 10,000 a 65,000 UMA ($1,173,100 a $7,625,150 MXN).
El software PLD líder para Actividades Vulnerables
Automatiza tus obligaciones ante el SAT y la UIF. Sin errores manuales, sin retrasos, sin multas.
Consulta en Listas de Riesgo
Búsqueda instantánea en listas ONU, OFAC, PEPs, SAT y boletines UIF. Alertas automáticas en tiempo real.
Alertas Automáticas de Umbral
Cálculo acumulado de operaciones por cliente. La plataforma detecta cuándo se acerca al límite y genera la alerta antes de que sea tarde.
Avisos XML para el SAT
Generación masiva de avisos en formato XML. Envío puntual al SAT/UIF antes del día 17 del mes siguiente sin intervención manual.
Expediente Digital Completo
Integración documental segura, con trazabilidad total y conservación certificada por 5 años según la LFPIORPI.
Cientos de empresas en México ya gestionan su cumplimiento PLD con Regcheq. Sin errores manuales, sin vencimientos perdidos.
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