Prevención de Lavado de Dinero para Donatarias y Fundaciones
Cumple con la LFPIORPI en tus donaciones recibidas de forma automatizada
Cumplimiento PLD para Donativos
Las asociaciones civiles y fundaciones clasificadas como Donatarias Autorizadas están obligadas bajo la Fracción XI del Artículo 17 de la LFPIORPI. Deben identificar a sus benefactores y reportar aportaciones significativas para prevenir el desvío o la legitimación de recursos ilícitos mediante el esquema de beneficencia.
Con Regcheq PLD X, puedes centralizar todas las obligaciones relativas a esta actividad vulnerable. Nuestro software te permite realizar búsquedas instantáneas en listas de riesgo (nacionales e internacionales), verificar listas oficiales del SAT, y recopilar la documentación requerida para integrar un expediente de identificación 100% digital, seguro y trazable.
Límites y Umbrales de Operación 2026
Basado en el valor de la UMA diario vigente para 2026 de $117.31 MXN. Las transacciones acumuladas en un periodo mensual por un mismo cliente que superen estos topes activarán alertas de aviso de forma automática.
| Obligación | Monto en UMAs | Equivalente en Pesos (MXN) | Estado de Alerta |
|---|---|---|---|
| Identificación | 1,605 UMA | $188,282.55 MXN | Obligatorio al superar |
| Presentación de Aviso | 3,210 UMA | $376,565.10 MXN | Obligatorio al superar |
| Límite de Efectivo | No aplica directamente | - | Sujeto a deducibilidad |
Flujo de Trabajo para el Cumplimiento
Esquema visual interactivo de los pasos necesarios para procesar un cliente o expediente bajo los estándares de la Ley Antilavado (LFPIORPI):
KYC del Donante
Registro de la persona física o moral que emite la aportación al superar 1,605 UMA.
Monitoreo de Recibos
Control automático de montos recibidos por donante en un periodo mensual.
Detección de Límite
Alerta del rebase del umbral de aviso al cruzar las 3,210 UMA.
Aviso al SAT
Generación y envío del reporte correspondiente de donativos recibidos.
Multas y Riesgos por Incumplimiento Administrativo
El SAT y la UIF aplican multas severas calculadas sobre el valor diario de la UMA ($117.31 MXN) ante retrasos, omisiones o expedientes mal integrados:
- No identificar al benefactor del donativo: Multa de 200 a 2,000 UMA ($23,462 a $234,620 MXN).
- Falta de presentación de Avisos de donaciones: Multa de 10,000 a 65,000 UMA ($1,173,100 a $7,625,150 MXN).
- Avisos extemporáneos o erróneos: Multa de 2,000 a 10,000 UMA ($234,620 a $1,173,100 MXN).
El software PLD líder para Actividades Vulnerables
Automatiza tus obligaciones ante el SAT y la UIF. Sin errores manuales, sin retrasos, sin multas.
Consulta en Listas de Riesgo
Búsqueda instantánea en listas ONU, OFAC, PEPs, SAT y boletines UIF. Alertas automáticas en tiempo real.
Alertas Automáticas de Umbral
Cálculo acumulado de operaciones por cliente. La plataforma detecta cuándo se acerca al límite y genera la alerta antes de que sea tarde.
Avisos XML para el SAT
Generación masiva de avisos en formato XML. Envío puntual al SAT/UIF antes del día 17 del mes siguiente sin intervención manual.
Expediente Digital Completo
Integración documental segura, con trazabilidad total y conservación certificada por 5 años según la LFPIORPI.
Cientos de empresas en México ya gestionan su cumplimiento PLD con Regcheq. Sin errores manuales, sin vencimientos perdidos.
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