Prevención de Lavado de Dinero para Mutuo y Préstamos
Cumplimiento normativo LFPIORPI para prestamistas y financieras no reguladas
Cumplimiento PLD para Mutuo, Préstamo o Crédito
La colocación de créditos, préstamos o financiamientos por parte de empresas que no son entidades financieras reguladas es una Actividad Vulnerable bajo la Fracción IV del Artículo 17 de la LFPIORPI. Es obligatorio identificar a los acreditados y vigilar el origen de las amortizaciones, con especial cuidado en los límites de efectivo.
Con Regcheq PLD X, puedes centralizar todas las obligaciones relativas a esta actividad vulnerable. Nuestro software te permite realizar búsquedas instantáneas en listas de riesgo (nacionales e internacionales), verificar listas oficiales del SAT, y recopilar la documentación requerida para integrar un expediente de identificación 100% digital, seguro y trazable.
Límites y Umbrales de Operación 2026
Basado en el valor de la UMA diario vigente para 2026 de $117.31 MXN. Las transacciones acumuladas en un periodo mensual por un mismo cliente que superen estos topes activarán alertas de aviso de forma automática.
| Obligación | Monto en UMAs | Equivalente en Pesos (MXN) | Estado de Alerta |
|---|---|---|---|
| Identificación | Siempre (0 UMA) | Desde $0.00 MXN | Siempre obligatorio |
| Presentación de Aviso | 1,605 UMA | $188,282.55 MXN | Obligatorio al superar |
| Límite de Efectivo | 3,210 UMA | $376,565.10 MXN | Límite máximo permitido |
Flujo de Trabajo para el Cumplimiento
Esquema visual interactivo de los pasos necesarios para procesar un cliente o expediente bajo los estándares de la Ley Antilavado (LFPIORPI):
KYC del Acreditado
Identificación completa del acreditado, fiador y beneficiario controlador.
Control de Amortizaciones
Monitoreo de los pagos mensuales y el origen de los recursos de pago.
Bloqueo de Efectivo
Verificación de que los pagos en efectivo no rebasen las 3,210 UMA.
Envío de Avisos
Reporte al SAT de los préstamos que superen las 1,605 UMA de capital.
Multas y Riesgos por Incumplimiento Administrativo
El SAT y la UIF aplican multas severas calculadas sobre el valor diario de la UMA ($117.31 MXN) ante retrasos, omisiones o expedientes mal integrados:
- Recepción de efectivo por encima del límite: Multa de 10,000 a 65,000 UMA ($1,173,100 a $7,625,150 MXN).
- Falta de identificación de deudores: Multa de 200 a 2,000 UMA ($23,462 a $234,620 MXN).
- No presentar avisos de crédito: Multa de 10,000 a 65,000 UMA ($1,173,100 a $7,625,150 MXN).
El software PLD líder para Actividades Vulnerables
Automatiza tus obligaciones ante el SAT y la UIF. Sin errores manuales, sin retrasos, sin multas.
Consulta en Listas de Riesgo
Búsqueda instantánea en listas ONU, OFAC, PEPs, SAT y boletines UIF. Alertas automáticas en tiempo real.
Alertas Automáticas de Umbral
Cálculo acumulado de operaciones por cliente. La plataforma detecta cuándo se acerca al límite y genera la alerta antes de que sea tarde.
Avisos XML para el SAT
Generación masiva de avisos en formato XML. Envío puntual al SAT/UIF antes del día 17 del mes siguiente sin intervención manual.
Expediente Digital Completo
Integración documental segura, con trazabilidad total y conservación certificada por 5 años según la LFPIORPI.
Cientos de empresas en México ya gestionan su cumplimiento PLD con Regcheq. Sin errores manuales, sin vencimientos perdidos.
Automatiza tu cumplimiento PLD en el sector de Mutuo, Préstamo o Crédito
Ingresa tus datos para agendar una sesión con un especialista PLD y conocer la plataforma Regcheq PLD X.
Correo electrónico
Teléfono
Dirección
C. Varsovia 36, Juárez, Cuauhtémoc,
06600 Ciudad de México, CDMX
Agenda tu demostración de Regcheq
Completa el formulario y te contactaremos en minutos.