Prevención de Lavado de Dinero para Fintech IFPE
Cumplimiento automatizado de las Disposiciones CNBV para wallets y pasarelas de pago
Cumplimiento PLD para FINTECH — IFPE
Las Instituciones de Fondos de Pago Electrónico (IFPE) reguladas bajo la Ley Fintech en México enfrentan un entorno dinámico y digital de alto volumen. Sus sistemas de PLD deben ser capaces de procesar el KYC de forma 100% remota y monitorear transacciones instantáneas (SPEI) para alertar sobre patrones de lavado automatizado de inmediato.
Con Regcheq PLD, puedes digitalizar y gestionar todo el ciclo de cumplimiento de tu entidad financiera de acuerdo con las Disposiciones de Carácter General de la CNBV. La plataforma automatiza la consulta de listas de personas bloqueadas, PEPs y boletines oficiales, calcula tu matriz de riesgo institucional EBR (Enfoque Basado en Riesgos) y te permite generar de forma masiva los reportes de transacciones trimestrales y mensuales requeridos.
Estructura de Reportes CNBV 2026
De conformidad con el marco regulatorio emitido por la SHCP y la CNBV, tu entidad financiera debe reportar periódicamente los siguientes tipos de operaciones a través de la plataforma SITI PLD:
| Tipo de Reporte | Umbral Regulatorio | Moneda / Referencia | Acción del Oficial de Cumplimiento |
|---|---|---|---|
| Operación Relevante | N/A (Sujeto a Disposiciones) | - | Monitoreo permanente |
| Operación Inusual | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
| Operación Preocupante | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
Flujo de Trabajo para el Oficial de Cumplimiento
Esquema de las etapas integradas de originación y monitoreo transaccional que realiza Regcheq para robustecer el control interno de tu entidad:
KYC 100% Remoto
Validación del INE/Pasaporte, prueba de vida biométrica y cotejo de PEPs/listas en segundos.
Monitoreo de SPEI
Algoritmos automatizados que analizan flujos atípicos o estructuración de cuentas de depósito.
Matriz EBR en Tiempo Real
Recalibración del nivel de riesgo del tarjetahabiente según comportamiento transaccional.
Reporte SITI PLD
Generación del XML de transacciones inusuales y envío directo a la CNBV.
Multas y Suspensión de Licencia CNBV
Las multas impuestas por la CNBV en materia de prevención de lavado de dinero son severas y pueden comprometer el funcionamiento de la entidad:
- Falta de validación biométrica en onboarding: Revocación definitiva de la licencia IFPE de la CNBV.
- No monitorear transferencias digitales: Multas severas de hasta 100,000 UMA.
- Falta de informes de auditoría de PLD Fintech: Sanciones y multas corporativas directas.
El sistema PLD más completo para Entidades Financieras en México
Cumple con las DCG de la CNBV sin fricciones. Gestiona el ciclo completo PLD/FT desde un solo sistema automatizado.
KYC y Expedientes Digitales
Identificación y onboarding 100% digital. Cotejo automático en listas OFAC, ONU, PEPs y boletines CNBV.
Monitoreo Transaccional
Revisión continua de operaciones, detección de patrones inusuales y gestión del ciclo completo de alertas regulatorias.
Reportes Regulatorios CNBV
Generación automática de reportes OI, OIP, OR y Transferencias Internacionales. Listos para envío al SITI antes del vencimiento.
Auditoría y Trazabilidad
Evidencia completa para auditorías regulatorias. Conservación certificada de expedientes por 10 años según la DCG.
Gestiona el ciclo completo PLD/FT de tu entidad en un solo sistema automatizado, auditado y preparado para el SITI.
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El Sistema Automatizado PLD de Regcheq puede ayudarte a centralizar la información de tu entidad y generar alertas y avisos para un mejor monitoreo.
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