Prevención de Lavado de Dinero para Fondos de Inversión
Cumplimiento normativo CNBV para sociedades operadoras y distribuidoras de fondos
Cumplimiento PLD para Fondos de Inversión
Las Sociedades Operadoras y Distribuidoras de Fondos de Inversión están reguladas por la CNBV en materia de PLD/FT. Deben perfilar a sus clientes (adquirentes de acciones del fondo), monitorear compras masivas o redenciones atípicas y garantizar que los recursos provengan de fuentes lícitas.
Con Regcheq PLD, puedes digitalizar y gestionar todo el ciclo de cumplimiento de tu entidad financiera de acuerdo con las Disposiciones de Carácter General de la CNBV. La plataforma automatiza la consulta de listas de personas bloqueadas, PEPs y boletines oficiales, calcula tu matriz de riesgo institucional EBR (Enfoque Basado en Riesgos) y te permite generar de forma masiva los reportes de transacciones trimestrales y mensuales requeridos.
Estructura de Reportes CNBV 2026
De conformidad con el marco regulatorio emitido por la SHCP y la CNBV, tu entidad financiera debe reportar periódicamente los siguientes tipos de operaciones a través de la plataforma SITI PLD:
| Tipo de Reporte | Umbral Regulatorio | Moneda / Referencia | Acción del Oficial de Cumplimiento |
|---|---|---|---|
| Operación Relevante | Variable (según Disposiciones) | - | Monitoreo transaccional |
| Operación Inusual | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
| Operación Preocupante | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
Flujo de Trabajo para el Oficial de Cumplimiento
Esquema de las etapas integradas de originación y monitoreo transaccional que realiza Regcheq para robustecer el control interno de tu entidad:
KYC Bursátil
Identificación digital del inversionista y perfilamiento del nivel transaccional.
Origen Lícito
Recopilación de declaraciones de origen de recursos y validación bancaria.
Monitoreo de Redenciones
Control de retiros anticipados o transferencias a terceros no autorizados.
Envío CNBV
Envío de los reportes periódicos de cumplimiento y auditoría en SITI.
Multas y Suspensión de Licencia CNBV
Las multas impuestas por la CNBV en materia de prevención de lavado de dinero son severas y pueden comprometer el funcionamiento de la entidad:
- Falta de identificación del beneficiario real: Multas CNBV e inhabilitación temporal de la operadora.
- Omisión de reportes de retiros atípicos: Multas severas basadas en el porcentaje del valor del retiro.
- Carencia de expediente digital único: Sanciones administrativas recurrentes.
El sistema PLD más completo para Entidades Financieras en México
Cumple con las DCG de la CNBV sin fricciones. Gestiona el ciclo completo PLD/FT desde un solo sistema automatizado.
KYC y Expedientes Digitales
Identificación y onboarding 100% digital. Cotejo automático en listas OFAC, ONU, PEPs y boletines CNBV.
Monitoreo Transaccional
Revisión continua de operaciones, detección de patrones inusuales y gestión del ciclo completo de alertas regulatorias.
Reportes Regulatorios CNBV
Generación automática de reportes OI, OIP, OR y Transferencias Internacionales. Listos para envío al SITI antes del vencimiento.
Auditoría y Trazabilidad
Evidencia completa para auditorías regulatorias. Conservación certificada de expedientes por 10 años según la DCG.
Gestiona el ciclo completo PLD/FT de tu entidad en un solo sistema automatizado, auditado y preparado para el SITI.
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