Prevención de Lavado de Dinero para Transmisores de Dinero
Monitoreo de giros de remesas y transferencias internacionales ante la CNBV
Cumplimiento PLD para Transmisores de Dinero
Los Transmisores de Dinero registrados ante la CNBV deben cumplir con obligaciones específicas de PLD/FT. Debido a la inmediatez de los envíos de remesas y transferencias, es crítico contar con filtros automáticos de listas de sanciones y controles de acumulación diaria y mensual de operaciones.
Con Regcheq PLD, puedes digitalizar y gestionar todo el ciclo de cumplimiento de tu entidad financiera de acuerdo con las Disposiciones de Carácter General de la CNBV. La plataforma automatiza la consulta de listas de personas bloqueadas, PEPs y boletines oficiales, calcula tu matriz de riesgo institucional EBR (Enfoque Basado en Riesgos) y te permite generar de forma masiva los reportes de transacciones trimestrales y mensuales requeridos.
Estructura de Reportes CNBV 2026
De conformidad con el marco regulatorio emitido por la SHCP y la CNBV, tu entidad financiera debe reportar periódicamente los siguientes tipos de operaciones a través de la plataforma SITI PLD:
| Tipo de Reporte | Umbral Regulatorio | Moneda / Referencia | Acción del Oficial de Cumplimiento |
|---|---|---|---|
| Operación Relevante | Sin umbral mínimo | - | Reportar mensualmente |
| Operación Inusual | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
| Operaciones Acumuladas | $3,000 USD (acumulado mes) | Equivalente en MXN | Ficha de KYC obligatorio |
Flujo de Trabajo para el Oficial de Cumplimiento
Esquema de las etapas integradas de originación y monitoreo transaccional que realiza Regcheq para robustecer el control interno de tu entidad:
Filtro Pre-Envío
Validación del emisor y receptor en listas OFAC, PEPs y bloqueados antes de procesar el giro.
Control de Acumulación
Validación automática si los montos acumulados exceden los límites diarios o mensuales de KYC.
Detección de Patrones
Detección de patrones atípicos de estructuración de montos (smurfing).
Reporte CNBV
Envío de reportes mensuales de envíos de remesas en el portal SITI.
Multas y Suspensión de Licencia CNBV
Las multas impuestas por la CNBV en materia de prevención de lavado de dinero son severas y pueden comprometer el funcionamiento de la entidad:
- Falta de filtros de listas en ventanilla: Revocación inmediata del registro como Transmisor de Dinero.
- No reportar transacciones inusuales: Multas que pueden superar las 80,000 UMA por parte de la CNBV.
- Expedientes incompletos de clientes recurrentes: Sanciones y multas administrativas acumulativas.
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Cumple con las DCG de la CNBV sin fricciones. Gestiona el ciclo completo PLD/FT desde un solo sistema automatizado.
KYC y Expedientes Digitales
Identificación y onboarding 100% digital. Cotejo automático en listas OFAC, ONU, PEPs y boletines CNBV.
Monitoreo Transaccional
Revisión continua de operaciones, detección de patrones inusuales y gestión del ciclo completo de alertas regulatorias.
Reportes Regulatorios CNBV
Generación automática de reportes OI, OIP, OR y Transferencias Internacionales. Listos para envío al SITI antes del vencimiento.
Auditoría y Trazabilidad
Evidencia completa para auditorías regulatorias. Conservación certificada de expedientes por 10 años según la DCG.
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