Prevención de Lavado de Dinero para Banca Múltiple
Monitoreo transaccional masivo y cumplimiento CNBV para bancos comerciales
Cumplimiento PLD para Banca Múltiple
Las Instituciones de Banca Múltiple son los sujetos obligados con mayor volumen regulatorio en México. Supervisadas por la CNBV, deben contar con sistemas automatizados de monitoreo capaces de procesar millones de SPEI y depósitos diarios, automatizar la matriz EBR, coordinar el Comité de Control y reportar alertas inusuales, relevantes y preocupantes.
Con Regcheq PLD, puedes digitalizar y gestionar todo el ciclo de cumplimiento de tu entidad financiera de acuerdo con las Disposiciones de Carácter General de la CNBV. La plataforma automatiza la consulta de listas de personas bloqueadas, PEPs y boletines oficiales, calcula tu matriz de riesgo institucional EBR (Enfoque Basado en Riesgos) y te permite generar de forma masiva los reportes de transacciones trimestrales y mensuales requeridos.
Estructura de Reportes CNBV 2026
De conformidad con el marco regulatorio emitido por la SHCP y la CNBV, tu entidad financiera debe reportar periódicamente los siguientes tipos de operaciones a través de la plataforma SITI PLD:
| Tipo de Reporte | Umbral Regulatorio | Moneda / Referencia | Acción del Oficial de Cumplimiento |
|---|---|---|---|
| Operación Relevante | $7,500 USD | Equivalente en MXN | Reportar mensualmente |
| Operación Inusual | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
| Operación Preocupante | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
Flujo de Trabajo para el Oficial de Cumplimiento
Esquema de las etapas integradas de originación y monitoreo transaccional que realiza Regcheq para robustecer el control interno de tu entidad:
KYC Omnicanal
Identificación digital y biométrica de cuentahabientes con cotejo del padrón INE.
Análisis de IA transaccional
Algoritmos avanzados que evalúan desviaciones del perfil transaccional del cliente en segundos.
Sesión del CCC
Dictaminación digital de alertas complejas por parte del Oficial de Cumplimiento.
Reporteo SITI CNBV
Envío de reportes mensuales en formatos oficiales de manera automatizada.
Multas y Suspensión de Licencia CNBV
Las multas impuestas por la CNBV en materia de prevención de lavado de dinero son severas y pueden comprometer el funcionamiento de la entidad:
- Falta de sistema automatizado de monitoreo PLD: Sanciones severas de millones de pesos e intervención del banco.
- Omisión de reportes de transacciones inusuales: Multas que pueden exceder las 150,000 UMA o el valor de la operación.
- Deficiencia en expedientes de clientes de alto riesgo: Revocación o suspensión temporal de la licencia bancaria.
El sistema PLD más completo para Entidades Financieras en México
Cumple con las DCG de la CNBV sin fricciones. Gestiona el ciclo completo PLD/FT desde un solo sistema automatizado.
KYC y Expedientes Digitales
Identificación y onboarding 100% digital. Cotejo automático en listas OFAC, ONU, PEPs y boletines CNBV.
Monitoreo Transaccional
Revisión continua de operaciones, detección de patrones inusuales y gestión del ciclo completo de alertas regulatorias.
Reportes Regulatorios CNBV
Generación automática de reportes OI, OIP, OR y Transferencias Internacionales. Listos para envío al SITI antes del vencimiento.
Auditoría y Trazabilidad
Evidencia completa para auditorías regulatorias. Conservación certificada de expedientes por 10 años según la DCG.
Gestiona el ciclo completo PLD/FT de tu entidad en un solo sistema automatizado, auditado y preparado para el SITI.
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El Sistema Automatizado PLD de Regcheq puede ayudarte a centralizar la información de tu entidad y generar alertas y avisos para un mejor monitoreo.
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