Prevención de Lavado de Dinero para Metales y Joyas
Cumple con la Ley Antilavado en la compraventa de metales y piezas de alta joyería
Cumplimiento PLD para Metales y Joyas
La comercialización de metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes de alto valor está catalogada en la Fracción VI del Artículo 17 de la LFPIORPI. Es un sector propenso al lavado de capitales mediante la adquisición de activos portables y de gran valor, por lo que las joyerías deben identificar a sus compradores.
Con Regcheq PLD X, puedes centralizar todas las obligaciones relativas a esta actividad vulnerable. Nuestro software te permite realizar búsquedas instantáneas en listas de riesgo (nacionales e internacionales), verificar listas oficiales del SAT, y recopilar la documentación requerida para integrar un expediente de identificación 100% digital, seguro y trazable.
Límites y Umbrales de Operación 2026
Basado en el valor de la UMA diario vigente para 2026 de $117.31 MXN. Las transacciones acumuladas en un periodo mensual por un mismo cliente que superen estos topes activarán alertas de aviso de forma automática.
| Obligación | Monto en UMAs | Equivalente en Pesos (MXN) | Estado de Alerta |
|---|---|---|---|
| Identificación | 805 UMA | $94,434.55 MXN | Obligatorio al superar |
| Presentación de Aviso | 1,605 UMA | $188,282.55 MXN | Obligatorio al superar |
| Límite de Efectivo | 3,210 UMA | $376,565.10 MXN | Límite máximo permitido |
Flujo de Trabajo para el Cumplimiento
Esquema visual interactivo de los pasos necesarios para procesar un cliente o expediente bajo los estándares de la Ley Antilavado (LFPIORPI):
KYC en Punto de Venta
Identificación del comprador si la pieza o metal excede las 805 UMA.
Verificación de Pagos
Bloqueo de cobros en efectivo si el total excede las 3,210 UMA.
Acumulación de Compras
Alerta mensual al detectar compras múltiples de un cliente que sumen 1,605 UMA.
Envío SAT
Generación del reporte de aviso y carga ante el SAT.
Multas y Riesgos por Incumplimiento Administrativo
El SAT y la UIF aplican multas severas calculadas sobre el valor diario de la UMA ($117.31 MXN) ante retrasos, omisiones o expedientes mal integrados:
- Falta de registro de identidad de compradores: Multa de 200 a 2,000 UMA ($23,462 a $234,620 MXN).
- Aceptación de efectivo excedente: Multa de 10,000 a 65,000 UMA ($1,173,100 a $7,625,150 MXN).
- Omisión de reportes obligatorios: Multa de 10,000 a 65,000 UMA ($1,173,100 a $7,625,150 MXN).
El software PLD líder para Actividades Vulnerables
Automatiza tus obligaciones ante el SAT y la UIF. Sin errores manuales, sin retrasos, sin multas.
Consulta en Listas de Riesgo
Búsqueda instantánea en listas ONU, OFAC, PEPs, SAT y boletines UIF. Alertas automáticas en tiempo real.
Alertas Automáticas de Umbral
Cálculo acumulado de operaciones por cliente. La plataforma detecta cuándo se acerca al límite y genera la alerta antes de que sea tarde.
Avisos XML para el SAT
Generación masiva de avisos en formato XML. Envío puntual al SAT/UIF antes del día 17 del mes siguiente sin intervención manual.
Expediente Digital Completo
Integración documental segura, con trazabilidad total y conservación certificada por 5 años según la LFPIORPI.
Cientos de empresas en México ya gestionan su cumplimiento PLD con Regcheq. Sin errores manuales, sin vencimientos perdidos.
Automatiza tu cumplimiento PLD en el sector de Metales y Joyas
Ingresa tus datos para agendar una sesión con un especialista PLD y conocer la plataforma Regcheq PLD X.
Correo electrónico
Teléfono
Dirección
C. Varsovia 36, Juárez, Cuauhtémoc,
06600 Ciudad de México, CDMX
Agenda tu demostración de Regcheq
Completa el formulario y te contactaremos en minutos.