Prevención de Lavado de Dinero para Centros Cambiarios
Cumple con la CNBV en la compra y venta de divisas en ventanilla y sucursales
Cumplimiento PLD para Centros Cambiarios
Los Centros Cambiarios y Casas de Cambio están bajo estricta vigilancia de la CNBV. Debido al manejo directo de divisas en efectivo, deben identificar a todos los clientes que realicen operaciones por encima de los límites regulatorios y bloquear de inmediato cualquier intento de fraccionamiento (smurfing) de operaciones para evadir topes.
Con Regcheq PLD, puedes digitalizar y gestionar todo el ciclo de cumplimiento de tu entidad financiera de acuerdo con las Disposiciones de Carácter General de la CNBV. La plataforma automatiza la consulta de listas de personas bloqueadas, PEPs y boletines oficiales, calcula tu matriz de riesgo institucional EBR (Enfoque Basado en Riesgos) y te permite generar de forma masiva los reportes de transacciones trimestrales y mensuales requeridos.
Estructura de Reportes CNBV 2026
De conformidad con el marco regulatorio emitido por la SHCP y la CNBV, tu entidad financiera debe reportar periódicamente los siguientes tipos de operaciones a través de la plataforma SITI PLD:
| Tipo de Reporte | Umbral Regulatorio | Moneda / Referencia | Acción del Oficial de Cumplimiento |
|---|---|---|---|
| Operación Relevante | $5,000 USD (Divisas) | Equivalente en MXN | Reportar trimestralmente |
| Operación Inusual | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
| Identificación Obligatoria | $3,000 USD (o acumulativo) | Equivalente en MXN | Ficha KYC en ventanilla |
Flujo de Trabajo para el Oficial de Cumplimiento
Esquema de las etapas integradas de originación y monitoreo transaccional que realiza Regcheq para robustecer el control interno de tu entidad:
KYC en Ventanilla
Identificación obligatoria del cliente si la transacción supera el umbral básico.
Filtro de Listas
Validación instantánea en listas de sanciones internacionales antes de liberar la divisa.
Control de Acumulación
Alerta del rebase de montos permitidos para operaciones diarias o de fin de semana.
Carga SITI
Envío de reportes trimestrales SITI PLD de compraventa de divisas.
Multas y Suspensión de Licencia CNBV
Las multas impuestas por la CNBV en materia de prevención de lavado de dinero son severas y pueden comprometer el funcionamiento de la entidad:
- Falta de controles para evitar el fraccionamiento de operaciones: Revocación definitiva del registro como Centro Cambiario.
- Omisión de reportes de operaciones inusuales: Multas severas de la CNBV de hasta 100,000 UMA.
- No integrar ficha de identificación del cliente cambiario: Multas administrativas acumulables por sucursal.
El sistema PLD más completo para Entidades Financieras en México
Cumple con las DCG de la CNBV sin fricciones. Gestiona el ciclo completo PLD/FT desde un solo sistema automatizado.
KYC y Expedientes Digitales
Identificación y onboarding 100% digital. Cotejo automático en listas OFAC, ONU, PEPs y boletines CNBV.
Monitoreo Transaccional
Revisión continua de operaciones, detección de patrones inusuales y gestión del ciclo completo de alertas regulatorias.
Reportes Regulatorios CNBV
Generación automática de reportes OI, OIP, OR y Transferencias Internacionales. Listos para envío al SITI antes del vencimiento.
Auditoría y Trazabilidad
Evidencia completa para auditorías regulatorias. Conservación certificada de expedientes por 10 años según la DCG.
Gestiona el ciclo completo PLD/FT de tu entidad en un solo sistema automatizado, auditado y preparado para el SITI.
Solicita una DEMO y conoce cómo nuestro Sistema Automatizado PLD fortalece el cumplimiento de tu entidad financiera
El Sistema Automatizado PLD de Regcheq puede ayudarte a centralizar la información de tu entidad y generar alertas y avisos para un mejor monitoreo.
Correo electrónico
Teléfono
Dirección
C. Varsovia 36, Juárez, Cuauhtémoc,
06600 Ciudad de México, CDMX
Ingresa tus datos y te contactaremos cuanto antes
Completa el formulario y te contactaremos cuanto antes.