Prevención de Lavado de Dinero para Asesores de Inversión
Cumplimiento PLD/FT para asesores financieros independientes regulados por la CNBV
Cumplimiento PLD para Asesores de Inversión
Los Asesores en Inversión independientes están regulados por la CNBV en materia de PLD/FT. Tienen la obligación de perfilar a sus clientes inversionistas, conocer el origen de su patrimonio y estructurar una metodología EBR de sus cuentas administradas para evitar la canalización de recursos ilícitos a mercados bursátiles.
Con Regcheq PLD, puedes digitalizar y gestionar todo el ciclo de cumplimiento de tu entidad financiera de acuerdo con las Disposiciones de Carácter General de la CNBV. La plataforma automatiza la consulta de listas de personas bloqueadas, PEPs y boletines oficiales, calcula tu matriz de riesgo institucional EBR (Enfoque Basado en Riesgos) y te permite generar de forma masiva los reportes de transacciones trimestrales y mensuales requeridos.
Estructura de Reportes CNBV 2026
De conformidad con el marco regulatorio emitido por la SHCP y la CNBV, tu entidad financiera debe reportar periódicamente los siguientes tipos de operaciones a través de la plataforma SITI PLD:
| Tipo de Reporte | Umbral Regulatorio | Moneda / Referencia | Acción del Oficial de Cumplimiento |
|---|---|---|---|
| Operación Relevante | N/A (Bursátil indirecto) | - | Monitoreo de cuentas |
| Operación Inusual | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
| Operación Preocupante | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
Flujo de Trabajo para el Oficial de Cumplimiento
Esquema de las etapas integradas de originación y monitoreo transaccional que realiza Regcheq para robustecer el control interno de tu entidad:
KYC e Historial
Identificación detallada del inversionista e integración de su procedencia patrimonial.
Matriz EBR del Cliente
Evaluación Basada en Riesgo según el tipo de activos y volumen de inversión estimado.
Auditoría de Actos
Seguimiento de las órdenes de compra/venta enviadas a las casas de bolsa.
Aviso Regulatorio
Presentación anual de informes de auditoría y controles internos ante la CNBV.
Multas y Suspensión de Licencia CNBV
Las multas impuestas por la CNBV en materia de prevención de lavado de dinero son severas y pueden comprometer el funcionamiento de la entidad:
- Falta de expediente de perfilamiento del inversionista: Sanciones y multas CNBV de hasta 50,000 UMA.
- No contar con metodología EBR aprobada: Multas y apercibimientos públicos.
- No reportar transacciones sospechosas: Suspensión de la autorización para asesorar.
El sistema PLD más completo para Entidades Financieras en México
Cumple con las DCG de la CNBV sin fricciones. Gestiona el ciclo completo PLD/FT desde un solo sistema automatizado.
KYC y Expedientes Digitales
Identificación y onboarding 100% digital. Cotejo automático en listas OFAC, ONU, PEPs y boletines CNBV.
Monitoreo Transaccional
Revisión continua de operaciones, detección de patrones inusuales y gestión del ciclo completo de alertas regulatorias.
Reportes Regulatorios CNBV
Generación automática de reportes OI, OIP, OR y Transferencias Internacionales. Listos para envío al SITI antes del vencimiento.
Auditoría y Trazabilidad
Evidencia completa para auditorías regulatorias. Conservación certificada de expedientes por 10 años según la DCG.
Gestiona el ciclo completo PLD/FT de tu entidad en un solo sistema automatizado, auditado y preparado para el SITI.
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