Prevención de Lavado de Dinero para Concesionarias de Vehículos
Cumple con la Ley Antilavado en tus ventas de vehículos nuevos y usados
Cumplimiento PLD para Vehículos
La comercialización o distribución de vehículos nuevos o usados (terrestres, marítimos o aéreos) está regulada por la Fracción VIII de la LFPIORPI. Concesionarias y comercializadores deben vigilar de cerca los métodos de pago de sus clientes para evitar el lavado mediante la compra de activos de transporte.
Con Regcheq PLD X, puedes centralizar todas las obligaciones relativas a esta actividad vulnerable. Nuestro software te permite realizar búsquedas instantáneas en listas de riesgo (nacionales e internacionales), verificar listas oficiales del SAT, y recopilar la documentación requerida para integrar un expediente de identificación 100% digital, seguro y trazable.
Límites y Umbrales de Operación 2026
Basado en el valor de la UMA diario vigente para 2026 de $117.31 MXN. Las transacciones acumuladas en un periodo mensual por un mismo cliente que superen estos topes activarán alertas de aviso de forma automática.
| Obligación | Monto en UMAs | Equivalente en Pesos (MXN) | Estado de Alerta |
|---|---|---|---|
| Identificación | 3,210 UMA | $376,565.10 MXN | Obligatorio al superar |
| Presentación de Aviso | 6,420 UMA | $753,130.20 MXN | Obligatorio al superar |
| Límite de Efectivo | 3,210 UMA | $376,565.10 MXN | Límite máximo permitido |
Flujo de Trabajo para el Cumplimiento
Esquema visual interactivo de los pasos necesarios para procesar un cliente o expediente bajo los estándares de la Ley Antilavado (LFPIORPI):
KYC del Comprador
Identificación del comprador de la unidad e integración del expediente.
Restricción de Caja
Detección automática para evitar pagos en efectivo mayores a 3,210 UMA.
Alerta de Operación
Filtro automático al facturar una venta de vehículo mayor a 6,420 UMA.
Presentación SAT
Envío del aviso XML del vehículo vendido ante el portal de prevención.
Multas y Riesgos por Incumplimiento Administrativo
El SAT y la UIF aplican multas severas calculadas sobre el valor diario de la UMA ($117.31 MXN) ante retrasos, omisiones o expedientes mal integrados:
- Falta de KYC del comprador regulado: Multa de 200 a 2,000 UMA ($23,462 a $234,620 MXN).
- Aceptación de efectivo excedente: Multa de 10,000 a 65,000 UMA ($1,173,100 a $7,625,150 MXN) o el 10% al 100% de la operación.
- Omisión de Avisos: Multa de 10,000 a 65,000 UMA ($1,173,100 a $7,625,150 MXN).
El software PLD líder para Actividades Vulnerables
Automatiza tus obligaciones ante el SAT y la UIF. Sin errores manuales, sin retrasos, sin multas.
Consulta en Listas de Riesgo
Búsqueda instantánea en listas ONU, OFAC, PEPs, SAT y boletines UIF. Alertas automáticas en tiempo real.
Alertas Automáticas de Umbral
Cálculo acumulado de operaciones por cliente. La plataforma detecta cuándo se acerca al límite y genera la alerta antes de que sea tarde.
Avisos XML para el SAT
Generación masiva de avisos en formato XML. Envío puntual al SAT/UIF antes del día 17 del mes siguiente sin intervención manual.
Expediente Digital Completo
Integración documental segura, con trazabilidad total y conservación certificada por 5 años según la LFPIORPI.
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