Prevención de Lavado de Dinero para Almacenes de Depósito
Cumplimiento CNBV en la guarda de mercancías y emisión de certificados financieros
Cumplimiento PLD para Almacenes Generales de Depósito
Los Almacenes Generales de Depósito regulados por la CNBV deben implementar controles de PLD/FT debido a su capacidad de emitir Certificados de Depósito y Bonos de Prenda, que son títulos financieros negociables. Deben identificar plenamente a los depositantes y evitar que las mercancías almacenadas provengan o financien actividades ilícitas.
Con Regcheq PLD, puedes digitalizar y gestionar todo el ciclo de cumplimiento de tu entidad financiera de acuerdo con las Disposiciones de Carácter General de la CNBV. La plataforma automatiza la consulta de listas de personas bloqueadas, PEPs y boletines oficiales, calcula tu matriz de riesgo institucional EBR (Enfoque Basado en Riesgos) y te permite generar de forma masiva los reportes de transacciones trimestrales y mensuales requeridos.
Estructura de Reportes CNBV 2026
De conformidad con el marco regulatorio emitido por la SHCP y la CNBV, tu entidad financiera debe reportar periódicamente los siguientes tipos de operaciones a través de la plataforma SITI PLD:
| Tipo de Reporte | Umbral Regulatorio | Moneda / Referencia | Acción del Oficial de Cumplimiento |
|---|---|---|---|
| Operación Relevante | Variable (bienes regulados) | - | Monitoreo de certificados |
| Operación Inusual | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
| Operación Preocupante | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
Flujo de Trabajo para el Oficial de Cumplimiento
Esquema de las etapas integradas de originación y monitoreo transaccional que realiza Regcheq para robustecer el control interno de tu entidad:
KYC del Depositante
Identificación de la empresa depositante, sus socios y representantes legales.
Control de Bonos
Registro de la emisión de certificados de depósito y bonos de prenda vinculados.
Inspección Física
Documentación del tipo de mercancía y validación contra listas de riesgo del sector.
Reporte SITI
Envío periódico de reportes de operaciones a través de los sistemas oficiales CNBV.
Multas y Suspensión de Licencia CNBV
Las multas impuestas por la CNBV en materia de prevención de lavado de dinero son severas y pueden comprometer el funcionamiento de la entidad:
- Emisión de bonos de prenda sin KYC completo del depositante: Multas severas CNBV y suspensión de la actividad.
- Falta de reportes transaccionales periódicos: Sanciones que pueden exceder las 50,000 UMA.
- No contar con Oficial de Cumplimiento certificado: Apercibimientos y multas administrativas recurrentes.
El sistema PLD más completo para Entidades Financieras en México
Cumple con las DCG de la CNBV sin fricciones. Gestiona el ciclo completo PLD/FT desde un solo sistema automatizado.
KYC y Expedientes Digitales
Identificación y onboarding 100% digital. Cotejo automático en listas OFAC, ONU, PEPs y boletines CNBV.
Monitoreo Transaccional
Revisión continua de operaciones, detección de patrones inusuales y gestión del ciclo completo de alertas regulatorias.
Reportes Regulatorios CNBV
Generación automática de reportes OI, OIP, OR y Transferencias Internacionales. Listos para envío al SITI antes del vencimiento.
Auditoría y Trazabilidad
Evidencia completa para auditorías regulatorias. Conservación certificada de expedientes por 10 años según la DCG.
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