Prevención de Lavado de Dinero para SOFIPOS
Automatiza el cumplimiento de captación y crédito popular ante la CNBV
Cumplimiento PLD para SOFIPOS
Las Sociedades Financieras Populares (SOFIPOS) enfrentan regulaciones estrictas de la CNBV para evitar que las cuentas de ahorro y crédito popular se utilicen para canalizar recursos de origen ilícito. Requieren una sólida estructura de KYC no presencial y un monitoreo transaccional dinámico debido al alto uso de efectivo en sus operaciones.
Con Regcheq PLD, puedes digitalizar y gestionar todo el ciclo de cumplimiento de tu entidad financiera de acuerdo con las Disposiciones de Carácter General de la CNBV. La plataforma automatiza la consulta de listas de personas bloqueadas, PEPs y boletines oficiales, calcula tu matriz de riesgo institucional EBR (Enfoque Basado en Riesgos) y te permite generar de forma masiva los reportes de transacciones trimestrales y mensuales requeridos.
Estructura de Reportes CNBV 2026
De conformidad con el marco regulatorio emitido por la SHCP y la CNBV, tu entidad financiera debe reportar periódicamente los siguientes tipos de operaciones a través de la plataforma SITI PLD:
| Tipo de Reporte | Umbral Regulatorio | Moneda / Referencia | Acción del Oficial de Cumplimiento |
|---|---|---|---|
| Operación Relevante | $7,500 USD | Equivalente en MXN | Reportar mensualmente |
| Operación Inusual | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
| Operación Preocupante | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
Flujo de Trabajo para el Oficial de Cumplimiento
Esquema de las etapas integradas de originación y monitoreo transaccional que realiza Regcheq para robustecer el control interno de tu entidad:
KYC de Ahorradores
Identificación y recopilación de documentos del socio, con validación biométrica facial.
Segmentación EBR
Determinación de nivel de riesgo según residencia, transaccionalidad declarada e ingresos.
Análisis Transaccional
Identificación de depósitos atípicos o estructurados fuera del perfil transaccional.
SITI CNBV
Envío de reportes regulatorios periódicos en formatos oficiales.
Multas y Suspensión de Licencia CNBV
Las multas impuestas por la CNBV en materia de prevención de lavado de dinero son severas y pueden comprometer el funcionamiento de la entidad:
- Falta de controles de KYC no presenciales: Multas severas de la CNBV y suspensión de la autorización digital.
- Omisión de reportes transaccionales: Multas de hasta 100,000 UMA e inhabilitación de directivos.
- Falta de auditoría interna de PLD: Sanciones administrativas recurrentes por parte de la CNBV.
El sistema PLD más completo para Entidades Financieras en México
Cumple con las DCG de la CNBV sin fricciones. Gestiona el ciclo completo PLD/FT desde un solo sistema automatizado.
KYC y Expedientes Digitales
Identificación y onboarding 100% digital. Cotejo automático en listas OFAC, ONU, PEPs y boletines CNBV.
Monitoreo Transaccional
Revisión continua de operaciones, detección de patrones inusuales y gestión del ciclo completo de alertas regulatorias.
Reportes Regulatorios CNBV
Generación automática de reportes OI, OIP, OR y Transferencias Internacionales. Listos para envío al SITI antes del vencimiento.
Auditoría y Trazabilidad
Evidencia completa para auditorías regulatorias. Conservación certificada de expedientes por 10 años según la DCG.
Gestiona el ciclo completo PLD/FT de tu entidad en un solo sistema automatizado, auditado y preparado para el SITI.
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El Sistema Automatizado PLD de Regcheq puede ayudarte a centralizar la información de tu entidad y generar alertas y avisos para un mejor monitoreo.
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