Prevención de Lavado de Dinero para SOFOMES
Cumple con las Disposiciones de la CNBV para SOFOM ER y ENR de forma automatizada
Cumplimiento PLD para SOFOMES
Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOMES), tanto Reguladas (ER) como No Reguladas (ENR), están sujetas a la supervisión de la CNBV en materia de PLD/FT. Deben contar con un Oficial de Cumplimiento certificado, un Manual de Cumplimiento autorizado y un sistema automatizado para reportar operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes.
Con Regcheq PLD, puedes digitalizar y gestionar todo el ciclo de cumplimiento de tu entidad financiera de acuerdo con las Disposiciones de Carácter General de la CNBV. La plataforma automatiza la consulta de listas de personas bloqueadas, PEPs y boletines oficiales, calcula tu matriz de riesgo institucional EBR (Enfoque Basado en Riesgos) y te permite generar de forma masiva los reportes de transacciones trimestrales y mensuales requeridos.
Estructura de Reportes CNBV 2026
De conformidad con el marco regulatorio emitido por la SHCP y la CNBV, tu entidad financiera debe reportar periódicamente los siguientes tipos de operaciones a través de la plataforma SITI PLD:
| Tipo de Reporte | Umbral Regulatorio | Moneda / Referencia | Acción del Oficial de Cumplimiento |
|---|---|---|---|
| Operación Relevante | $7,500 USD | Equivalente en MXN | Reportar trimestralmente |
| Operación Inusual | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
| Operación Preocupante | Sin umbral mínimo | - | Reportar dentro de 24 horas |
Flujo de Trabajo para el Oficial de Cumplimiento
Esquema de las etapas integradas de originación y monitoreo transaccional que realiza Regcheq para robustecer el control interno de tu entidad:
KYC del Acreditado
Identificación, verificación de listas restringidas (OFAC, PEPs) y validación de ID.
Cálculo de Riesgo (EBR)
Asignación automática del perfil de riesgo del cliente con base en la matriz del manual.
Monitoreo de Disposición
Monitoreo del origen y destino de la disposición del crédito y amortizaciones.
Presentación CNBV
Envío de reportes trimestrales y de alertas inusuales a través del portal SITI.
Multas y Suspensión de Licencia CNBV
Las multas impuestas por la CNBV en materia de prevención de lavado de dinero son severas y pueden comprometer el funcionamiento de la entidad:
- Falta de sistema automatizado PLD: Sanción de la CNBV que puede ir de 2,000 a 100,000 UMA y revocación de registro.
- No reportar operaciones inusuales: Multas severas de hasta el 100% de la operación atípica omitida.
- Falta de Oficial de Cumplimiento certificado: Multa y suspensión de operaciones de captación o colocación.
El sistema PLD más completo para Entidades Financieras en México
Cumple con las DCG de la CNBV sin fricciones. Gestiona el ciclo completo PLD/FT desde un solo sistema automatizado.
KYC y Expedientes Digitales
Identificación y onboarding 100% digital. Cotejo automático en listas OFAC, ONU, PEPs y boletines CNBV.
Monitoreo Transaccional
Revisión continua de operaciones, detección de patrones inusuales y gestión del ciclo completo de alertas regulatorias.
Reportes Regulatorios CNBV
Generación automática de reportes OI, OIP, OR y Transferencias Internacionales. Listos para envío al SITI antes del vencimiento.
Auditoría y Trazabilidad
Evidencia completa para auditorías regulatorias. Conservación certificada de expedientes por 10 años según la DCG.
Gestiona el ciclo completo PLD/FT de tu entidad en un solo sistema automatizado, auditado y preparado para el SITI.
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El Sistema Automatizado PLD de Regcheq puede ayudarte a centralizar la información de tu entidad y generar alertas y avisos para un mejor monitoreo.
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