Prevención de Lavado de Dinero para Activos Virtuales
Cumple con la LFPIORPI en tus operaciones cripto y fintech sin fricción
Cumplimiento PLD para Activos Virtuales
Las plataformas de intercambio o custodia de activos virtuales (criptomonedas) están clasificadas como Actividades Vulnerables bajo la Fracción XVI del Artículo 17 de la LFPIORPI. Esto exige controles rigurosos de identificación de clientes y reporte de transacciones para evitar el uso del ecosistema cripto en operaciones de lavado de dinero.
Con Regcheq PLD X, puedes centralizar todas las obligaciones relativas a esta actividad vulnerable. Nuestro software te permite realizar búsquedas instantáneas en listas de riesgo (nacionales e internacionales), verificar listas oficiales del SAT, y recopilar la documentación requerida para integrar un expediente de identificación 100% digital, seguro y trazable.
Límites y Umbrales de Operación 2026
Basado en el valor de la UMA diario vigente para 2026 de $117.31 MXN. Las transacciones acumuladas en un periodo mensual por un mismo cliente que superen estos topes activarán alertas de aviso de forma automática.
| Obligación | Monto en UMAs | Equivalente en Pesos (MXN) | Estado de Alerta |
|---|---|---|---|
| Identificación | 645 UMA | $75,664.95 MXN | Obligatorio al superar |
| Presentación de Aviso | 645 UMA | $75,664.95 MXN | Obligatorio al superar |
| Restricción de Efectivo | No aplica directamente | - | Transacciones electrónicas |
Flujo de Trabajo para el Cumplimiento
Esquema visual interactivo de los pasos necesarios para procesar un cliente o expediente bajo los estándares de la Ley Antilavado (LFPIORPI):
KYC del Usuario
Identificación digital del cliente, captura de biométricos y cotejo con listas de riesgo.
Monitoreo Transaccional
Monitoreo en tiempo real del valor equivalente en pesos de las operaciones de compra/venta.
Verificación de Umbral
Cálculo automático de acumulación mensual de transacciones para detectar rebase de 645 UMA.
Envío de Avisos
Generación del reporte XML y envío al SAT/UIF antes del día 17 del mes siguiente.
Multas y Riesgos por Incumplimiento Administrativo
El SAT y la UIF aplican multas severas calculadas sobre el valor diario de la UMA ($117.31 MXN) ante retrasos, omisiones o expedientes mal integrados:
- Falta de identificación: Multa de 200 a 2,000 UMA ($23,462 a $234,620 MXN).
- Omisión de Avisos: Multa de 10,000 a 65,000 UMA ($1,173,100 a $7,625,150 MXN) o el 10% al 100% de la operación (lo que sea mayor).
- Avisos extemporáneos: Multa de 2,000 a 10,000 UMA ($234,620 a $1,173,100 MXN).
El software PLD líder para Actividades Vulnerables
Automatiza tus obligaciones ante el SAT y la UIF. Sin errores manuales, sin retrasos, sin multas.
Consulta en Listas de Riesgo
Búsqueda instantánea en listas ONU, OFAC, PEPs, SAT y boletines UIF. Alertas automáticas en tiempo real.
Alertas Automáticas de Umbral
Cálculo acumulado de operaciones por cliente. La plataforma detecta cuándo se acerca al límite y genera la alerta antes de que sea tarde.
Avisos XML para el SAT
Generación masiva de avisos en formato XML. Envío puntual al SAT/UIF antes del día 17 del mes siguiente sin intervención manual.
Expediente Digital Completo
Integración documental segura, con trazabilidad total y conservación certificada por 5 años según la LFPIORPI.
Cientos de empresas en México ya gestionan su cumplimiento PLD con Regcheq. Sin errores manuales, sin vencimientos perdidos.
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