Actividades Vulnerables
Qué son y cómo cumplir con la Ley Antilavado en México
Si tu empresa realiza Actividades Vulnerables, cumplir con la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) es obligatorio.
¿Qué son las Actividades Vulnerables?
Definición legal
Son operaciones económicas y profesionales que, por sus características, pueden ser utilizadas para ocultar el origen de recursos de procedencia ilícita o para financiar actividades delictivas.
Se encuentran reguladas por la LFPIORPI con obligaciones para su identificación, monitoreo y reporte ante el SAT (autoridad fiscal) y la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera).
Estar clasificado como actividad vulnerable no implica actividad criminal; exige controles preventivos más estrictos.
¿Por qué son clave en la Ley Antilavado?
Tras la reforma aprobada por la Cámara de Diputados en junio de 2025, los requisitos legales se fortalecieron con sanciones más severas por incumplimiento.
Actividades Vulnerables en México
Regcheq PLD X está diseñado para adaptarse a los requerimientos regulatorios de las entidades que realizan Actividades Vulnerables en México.
Activos Virtuales
Sector Inmobiliario
Juegos y Sorteos
Tarjetas de Servicios y Crédito
Tarjetas de Prepago y Cupones
Tarjetas de Devoluciones y Recompensas
Cheques de Viajero
Mutuo, Préstamo o Crédito
Blindaje
Metales y Joyas
Obras de Arte
Vehículos
Traslado y Custodia de Valores
Servicios Profesionales
Donativos
Comercio Exterior
Arrendamiento de Inmuebles
Fe Pública — Notarios y Corredores
Obligaciones de las Actividades Vulnerables según la LFPIORPI
Las personas físicas o morales que realizan Actividades Vulnerables deben cumplir, entre otras, con las siguientes obligaciones:
Implementar mecanismos de cumplimiento
Sistemas tecnológicos obligatorios para prevenir, detectar y reportar riesgos operacionales relacionados con PLD/FT.
Designar un Encargado de Cumplimiento
Responsable de implementar, monitorear y garantizar las obligaciones legales de cumplimiento de la entidad.
Evaluación Basada en Riesgo (EBR)
Evaluaciones periódicas de riesgo requeridas para mantener el perfil de riesgo de la entidad actualizado.
Capacitación continua PLD/FT
Formación regular al personal conforme a la regulación vigente en materia de prevención de lavado de dinero.
Avisos en caso de sospecha
Reportes obligatorios ante el SAT cuando se detecte actividad sospechosa o inusual en las operaciones.
Identificación de clientes
Las empresas deben recopilar y conservar la información de identificación de sus clientes y usuarios.
Manual de políticas internas
Documento de política interna obligatorio con criterios, procedimientos y controles, incluyendo identificación de PEPs.
Monitoreo permanente
Sistemas de monitoreo continuo para detectar anomalías transaccionales y operaciones inusuales.
Riesgos de no cumplir con la LFPIORPI
Si tu empresa realiza Actividades Vulnerables conforme a la LFPIORPI, cumplir con la ley no es opcional: es obligatorio.
Regcheq PLD X — Sistema automatizado para Actividades Vulnerables
Regcheq te acompaña con un sistema PLD/FT automatizado, alineado a la regulación mexicana, diseñado específicamente para actividades vulnerables.
Quiero más informaciónDetecta operaciones inusuales o sospechosas
Alertas automáticas en tiempo real para identificar transacciones que requieren reporte.
Genera reportes de umbrales y avisos para el SAT
Automatiza la generación y envío de los reportes exigidos por la regulación vigente.
Administra expedientes de clientes de forma segura
Gestión digital de expedientes con control de acceso y cifrado de información sensible.
Asegura trazabilidad, confidencialidad y cumplimiento normativo
Registro inmutable de todas las acciones para evidencia en auditorías del SAT y la UIF.
¿Te gustaría saber si tu empresa es una Actividad Vulnerable y cómo cumplir?
Conoce cómo Regcheq te acompaña paso a paso en tu cumplimiento PLD/FT.
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C. Varsovia 36, Juárez, Cuauhtémoc,
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