Prevención de Lavado de Dinero para la Fe Pública
Cumplimiento de la Ley Antilavado para Notarías y Corredores Públicos
continuo
Cumplimiento PLD para Personas Depositarias de Fe Pública (Notarios, Corredores y Facilitadores)
Los Notarios y Corredores Públicos están regulados por la Fracción XII del Artículo 17 de la LFPIORPI. Son pilares en el control de operaciones traslativas de dominio, otorgamiento de poderes y constitución de sociedades, debiendo identificar la forma de pago y los límites de efectivo.
Con Regcheq PLD X, puedes centralizar todas las obligaciones relativas a esta actividad vulnerable. Nuestro software te permite realizar búsquedas instantáneas en listas de riesgo (nacionales e internacionales), verificar listas oficiales del SAT, y recopilar la documentación requerida para respaldar de forma 100% digital, segura y trazable la información que integrarás a tus protocolos o pólizas.
Límites y Umbrales de Operación 2026
Basado en el valor de la UMA diario vigente para 2026 de $117.31 MXN. Las transacciones acumuladas en un periodo mensual por un mismo cliente que superen estos topes activarán alertas de aviso de forma automática.
| Obligación | Monto en UMAs | Equivalente en Pesos (MXN) | Estado de Alerta |
|---|---|---|---|
| Identificación (Armado de expediente) | Siempre | Desde $0.00 MXN | Obligatorio siempre |
| Aviso: Constitución de sociedades, poderes irrevocables y mutuos | Siempre | Desde $0.00 MXN | Obligatorio siempre |
| Aviso: Avalúos (Corredores Públicos) | 8,025 UMA | $941,412.75 MXN | Obligatorio al igualar o superar |
| Aviso: Fideicomisos (Notarios) | 4,000 UMA | $469,240.00 MXN | Obligatorio al igualar o superar |
| Aviso: Inmuebles (Notarios) | 8,000 UMA | $938,480.00 MXN | Obligatorio al igualar o superar |
| Restricción de Efectivo: Acciones y Partes Sociales | 3,210 UMA | $376,565.10 MXN | Prohibido liquidar en efectivo |
| Restricción de Efectivo: Inmuebles | 8,025 UMA | $941,412.75 MXN | Prohibido liquidar en efectivo |
Flujo de Trabajo para el Cumplimiento
Esquema visual interactivo de los pasos necesarios para procesar un cliente o expediente bajo los estándares de la Ley Antilavado (LFPIORPI):
KYC de Comparecientes
Identificación de las partes contratantes, poderes e identificaciones oficiales.
Identificación de la Forma de Pago
Registro de transferencias, cheques y efectivo en la redacción de la escritura.
Beneficiario Controlador
Identificación del beneficiario final de las personas morales del acto.
DeclaraNOT / SAT
Envío de los avisos del protocolo a través del sistema DeclaraNOT o SAT a más tardar el día 17 del mes inmediato siguiente.
Multas y Riesgos por Incumplimiento Administrativo
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) es la autoridad encargada de imponer las sanciones y multas administrativas ante retrasos, omisiones o expedientes mal integrados, con base en los Artículos 53 y 54 de la LFPIORPI. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) tiene un papel analítico y preventivo, y notifica al SAT cuando detecta incumplimientos para que este imponga la sanción. Los montos se calculan sobre el valor diario de la UMA ($117.31 MXN para 2026).
| Tipo de infracción (falta) | Multa en UMA | Equivalente en pesos (MXN) |
|---|---|---|
| Fallas generales (KYC y Avisos menores): no identificar al cliente o usuario; presentar Avisos sin reunir los requisitos (errores); Avisos extemporáneos (retraso menor a 30 días); no cumplir con requerimientos de la autoridad. | De 200 a 2,000 UMA | De $23,462 a $234,620 MXN |
| Faltas especiales (solo ciertas figuras): personas depositarias de Fe Pública que no identifiquen la forma de pago de la operación; Sociedades Mercantiles que incumplan las obligaciones del Beneficiario Controlador. | De 2,000 a 10,000 UMA | De $234,620 a $1,173,100 MXN |
| Faltas graves generales (Omisión y Efectivo): omisión total de Avisos (no presentarlos o retraso mayor a 30 días); permitir o liquidar operaciones en efectivo por encima de los umbrales legales prohibidos. | De 10,000 a 65,000 UMA, o del 10% al 100% del valor del acto u operación | De $1,173,100 a $7,625,150 MXN, o el porcentaje del valor de la operación (la cantidad que resulte mayor) |
Los montos indicados son orientativos. Para una evaluación de riesgo específica, consulte a un especialista en PLD.
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Consulta en Listas de Riesgo
Búsqueda instantánea en listas ONU, OFAC, PEPs, SAT y boletines UIF. Alertas automáticas en tiempo real.
Alertas Automáticas de Umbral
Cálculo acumulado de operaciones por cliente. La plataforma detecta cuándo se acerca al límite y genera la alerta antes de que sea tarde.
Avisos XML para el SAT
Generación masiva de avisos en formato XML. Envío puntual al SAT/UIF antes del día 17 del mes siguiente con mínima intervención manual.
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