Prevención de Lavado de Dinero para Servicios Profesionales
Cumplimiento normativo LFPIORPI para asesores corporativos, abogados y contadores
continuo
Cumplimiento PLD para Servicios Profesionales
Los abogados, contadores y asesores corporativos están regulados por la Fracción XI de la LFPIORPI cuando preparan para un cliente o llevan a cabo en nombre y representación del cliente operaciones como administración de cuentas, compraventa de inmuebles, constitución de sociedades. Están obligados a identificar a los clientes o usuarios, y presentarán el Aviso correspondiente únicamente cuando lleven a cabo una operación financiera en nombre y representación del cliente.
Con Regcheq PLD X, puedes centralizar todas las obligaciones relativas a esta actividad vulnerable. Nuestro software te permite realizar búsquedas instantáneas en listas de riesgo (nacionales e internacionales), verificar listas oficiales del SAT, y recopilar la documentación requerida para integrar un expediente de identificación 100% digital, seguro y trazable.
Límites y Umbrales de Operación 2026
Basado en el valor de la UMA diario vigente para 2026 de $117.31 MXN. Las transacciones acumuladas en un periodo mensual por un mismo cliente que superen estos topes activarán alertas de aviso de forma automática.
| Obligación | Monto en UMAs | Equivalente en Pesos (MXN) | Estado de Alerta |
|---|---|---|---|
| Identificación | Siempre (al representar) | Desde $0.00 MXN | Siempre obligatorio |
| Presentación de Aviso | Siempre (al ejecutar acto) | Desde $0.00 MXN | Sin umbral mínimo |
| Límite de Efectivo | Sujeto al acto ejecutado | - | Según tipo de operación |
Flujo de Trabajo para el Cumplimiento
Esquema visual interactivo de los pasos necesarios para procesar un cliente o expediente bajo los estándares de la Ley Antilavado (LFPIORPI):
KYC del Cliente o Usuario
Identificación del cliente o usuario desde el primer centavo siempre que se prepare o se lleve a cabo en su nombre alguna de las operaciones vulnerables.
Clasificación de Acto
Verificación de si el acto profesional incluye compraventa de inmuebles, manejo de cuentas, administración de recursos o constitución/fusión de sociedades.
Beneficiario Controlador
Identificación y solicitud de información para determinar la existencia y el verdadero Beneficiario Controlador.
Envío de Avisos al SAT
Presentación del Aviso a más tardar el día 17 del mes inmediato siguiente, única y estrictamente cuando se lleve a cabo una operación financiera en nombre y representación del cliente.
Multas y Riesgos por Incumplimiento Administrativo
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) es la autoridad encargada de imponer las sanciones y multas administrativas ante retrasos, omisiones o expedientes mal integrados, con base en los Artículos 53 y 54 de la LFPIORPI. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) tiene un papel analítico y preventivo, y notifica al SAT cuando detecta incumplimientos para que este imponga la sanción. Los montos se calculan sobre el valor diario de la UMA ($117.31 MXN para 2026).
| Tipo de infracción (falta) | Multa en UMA | Equivalente en pesos (MXN) |
|---|---|---|
| Fallas generales (KYC y Avisos menores): no identificar al cliente o usuario; presentar Avisos sin reunir los requisitos (errores); Avisos extemporáneos (retraso menor a 30 días); no cumplir con requerimientos de la autoridad. | De 200 a 2,000 UMA | De $23,462 a $234,620 MXN |
| Faltas especiales (solo ciertas figuras): personas depositarias de Fe Pública que no identifiquen la forma de pago de la operación; Sociedades Mercantiles que incumplan las obligaciones del Beneficiario Controlador. | De 2,000 a 10,000 UMA | De $234,620 a $1,173,100 MXN |
| Faltas graves generales (Omisión y Efectivo): omisión total de Avisos (no presentarlos o retraso mayor a 30 días); permitir o liquidar operaciones en efectivo por encima de los umbrales legales prohibidos. | De 10,000 a 65,000 UMA, o del 10% al 100% del valor del acto u operación | De $1,173,100 a $7,625,150 MXN, o el porcentaje del valor de la operación (la cantidad que resulte mayor) |
Los montos indicados son orientativos. Para una evaluación de riesgo específica, consulte a un especialista en PLD.
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Alertas Automáticas de Umbral
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