Prevención de Lavado de Dinero para Donatarias y Fundaciones
Cumple con la LFPIORPI en tus donaciones recibidas de forma automatizada
continuo
Cumplimiento PLD para Donativos
Las asociaciones y sociedades sin fines de lucro están obligadas bajo la Fracción XIII del Artículo 17 de la LFPIORPI. Deben identificar a sus donantes y reportar aportaciones significativas para prevenir el desvío o la legitimación de recursos ilícitos mediante el esquema de beneficencia. El incumplimiento puede resultar, además de en las multas PLD, en la revocación de la Donataria Autorizada por parte del SAT.
Con Regcheq PLD X, puedes centralizar todas las obligaciones relativas a esta actividad vulnerable. Nuestro software te permite realizar búsquedas instantáneas en listas de riesgo (nacionales e internacionales), verificar listas oficiales del SAT, y recopilar la documentación requerida para integrar un expediente de identificación 100% digital, seguro y trazable.
Límites y Umbrales de Operación 2026
Basado en el valor de la UMA diario vigente para 2026 de $117.31 MXN. Las transacciones acumuladas en un periodo mensual por un mismo cliente que superen estos topes activarán alertas de aviso de forma automática.
| Obligación | Monto en UMAs | Equivalente en Pesos (MXN) | Estado de Alerta |
|---|---|---|---|
| Identificación | 1,605 UMA | $188,282.55 MXN | Obligatorio al superar |
| Presentación de Aviso | 3,210 UMA | $376,565.10 MXN | Obligatorio al superar |
| Límite de Efectivo | No aplica directamente | - | Sujeto a deducibilidad |
Flujo de Trabajo para el Cumplimiento
Esquema visual interactivo de los pasos necesarios para procesar un cliente o expediente bajo los estándares de la Ley Antilavado (LFPIORPI):
KYC del Donante
Registro de la persona física o moral que emite la aportación al superar 1,605 UMA.
Monitoreo de Recibos
Control automático de montos recibidos por donante en un periodo de seis meses.
Detección de Límite
Alerta del rebase del umbral de aviso al igualar o superar las 3,210 UMA.
Aviso al SAT
Generación y envío del reporte correspondiente de donativos recibidos a más tardar el día 17 del mes inmediato siguiente.
Multas y Riesgos por Incumplimiento Administrativo
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) es la autoridad encargada de imponer las sanciones y multas administrativas ante retrasos, omisiones o expedientes mal integrados, con base en los Artículos 53 y 54 de la LFPIORPI. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) tiene un papel analítico y preventivo, y notifica al SAT cuando detecta incumplimientos para que este imponga la sanción. Los montos se calculan sobre el valor diario de la UMA ($117.31 MXN para 2026).
| Tipo de infracción (falta) | Multa en UMA | Equivalente en pesos (MXN) |
|---|---|---|
| Fallas generales (KYC y Avisos menores): no identificar al cliente o usuario; presentar Avisos sin reunir los requisitos (errores); Avisos extemporáneos (retraso menor a 30 días); no cumplir con requerimientos de la autoridad. | De 200 a 2,000 UMA | De $23,462 a $234,620 MXN |
| Faltas graves generales (Omisión y Efectivo): omisión total de Avisos (no presentarlos o retraso mayor a 30 días); permitir o liquidar operaciones en efectivo por encima de los umbrales legales prohibidos. | De 10,000 a 65,000 UMA, o del 10% al 100% del valor del acto u operación | De $1,173,100 a $7,625,150 MXN, o el porcentaje del valor de la operación (la cantidad que resulte mayor) |
Los montos indicados son orientativos. Para una evaluación de riesgo específica, consulte a un especialista en PLD.
El software PLD líder para Actividades Vulnerables
Automatiza tus obligaciones ante el SAT y la UIF y reduce errores manuales y retrasos en tu cumplimiento.
Consulta en Listas de Riesgo
Búsqueda instantánea en listas ONU, OFAC, PEPs, SAT y boletines UIF. Alertas automáticas en tiempo real.
Alertas Automáticas de Umbral
Cálculo acumulado de operaciones por cliente. La plataforma detecta cuándo se acerca al límite y genera la alerta antes de que sea tarde.
Avisos XML para el SAT
Generación masiva de avisos en formato XML. Envío puntual al SAT/UIF antes del día 17 del mes siguiente con mínima intervención manual.
Expediente Digital Completo
Integración documental segura, con trazabilidad total y conservación certificada por 10 años según la LFPIORPI.
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