Seleni Vargas

El cumplimiento PLD, una obligación que abarca a financieras y actividades vulnerables En México, tanto las entidades financieras como las empresas que realizan Actividades Vulnerables están sujetas a estrictas obligaciones en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT). Por un lado, instituciones como las SOFOMES, SOFIPOS, transmisores de dinero, instituciones de seguros, fintech (IFPE e IFC), asesores en inversiones, banca múltiple, SOCAP, banca de desarrollo, fondos de inversión, casas de bolsa, uniones de crédito, centros cambiarios y almacenes generales de depósito, deben cumplir con los procesos y controles establecidos en las Disposiciones de Carácter General (DCG) emitidas por la CNBV.

Las agencias de vehículos en México se encuentran en una posición única en el panorama de la prevención de lavado de dinero. Dada su designación como sujetos obligados en relación con una actividad vulnerable, estas empresas enfrentan complejos desafíos para cumplir con la legislación antilavado. La naturaleza de su negocio, caracterizada por un alto volumen de operaciones y la gestión de transacciones significativas, las convierte en un punto de interés crucial para las autoridades reguladoras.

Una de las principales preocupaciones dentro del ecosistema financiero radica en todo aquello que se relaciona con la prevención de lavado de dinero (PLD) y sus normativas, debido a que se ha convertido en un tema crítico para las instituciones financieras en México.