María Fernanda Villavicencio

El KYC (Know Your Customer) -“Conoce a tu cliente”- es uno de los procesos más relevantes —y a la vez más subestimados— dentro de los sistemas de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y Financiamiento al Terrorismo (FT) en México. Aunque suele asociarse únicamente al onboarding de clientes, su alcance es mucho mayor: impacta directamente en la gestión de riesgos, la calidad del cumplimiento y la capacidad de respuesta ante auditorías o supervisiones.

El Financiamiento del Terrorismo (FT) en 2026 ha dejado de ser un riesgo lejano para convertirse en una amenaza digital, fragmentada y de bajo monto, lo que supone un desafío crítico para las entidades financieras y actividades vulnerables en México. Ante la presión regulatoria y la sofisticación de las nuevas tipologías, las organizaciones ya no pueden limitarse a un cumplimiento reactivo; hoy se exige un enfoque más cercano y continuo. La clave para proteger la operación, la reputación y la sostenibilidad del negocio radica en anticiparse, actualizar la evaluación de riesgos, fortalecer la debida diligencia y apoyarse en tecnología especializada para pasar de la simple observancia a una gestión del riesgo verdaderamente efectiva.

El Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) publicó el 8 de enero de 2026 el comunicado mediante el cual se actualiza el valor de la Unidad de Medida y Actualización (UMA) que estará vigente durante el año.