Enfrentar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo es una tarea crucial para cada país. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) lidera esta batalla con sus recomendaciones.
Los reportes de operaciones desempeñan un papel crucial en la detección y prevención de actividades ilícitas. En México, las autoridades financieras han implementado una serie de medidas, procesos y protocolos para combatir los delitos, y los reportes son una herramienta fundamental en esta lucha.
La plataforma de Compliance de origen chileno es la primera empresa no brasilera en recibir una inversión de BTG Pactual, en el contexto de Bootslab, su programa de Venture Capital en Brasil
En el entorno empresarial actual, la capacidad para detectar y manejar alertas internas preocupantes e inusuales es fundamental para garantizar la integridad operativa y financiera de una organización y prevenir el lavado de dinero
Un instrumento clave en la política internacional son las listas de sanciones nacionales, que designan a individuos, entidades o incluso países enteros sujetos a medidas restrictivas por parte de una nación. Estas medidas pueden variar desde la congelación de activos financieros hasta la prohibición de comercio y viajes
En el mundo actual, la seguridad financiera y la integridad empresarial son fundamentales, conocer y cumplir con las listas de sanciones es una prioridad para cualquier entidad comercial o financiera.
Las Personas Expuestas Políticamente, o también llamadas PEP por sus siglas, son parte clave dentro del chequeo de prospectos y clientes de acuerdo a la Política de Conocimiento de Clientes, o Know Your Client (KYC). Es muy importante realizar estos chequeos para identificarlas y realizar la debida diligencia adicional según lo exigen las leyes contra el lavado de dinero (PLD).
El Lavado de Activos (LA) y el Financiamiento del Terrorismo (FT) están muy relacionados, sin embargo, existen diferencias entre ellos.
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En México, el lavado de dinero se refiere al proceso mediante el cual se busca ocultar o transformar el origen ilícito de recursos para darles una apariencia de legalidad. De manera general, este proceso se explica en tres etapas: colocación, estratificación e integración. Su prevención está regulada principalmente por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI). Dependiendo del sector y tipo de actividad, intervienen distintas autoridades, entre ellas la CNBV, como supervisor de las entidades financieras, y el SAT, en materia de Actividades Vulnerables.
Un innovador software desarrollado por el equipo de Regcheq en Chile está revolucionando la manera en que las empresas monitorean y cumplen con las regulaciones, reduciendo los riesgos financieros y legales.