El cumplimiento PLD, una obligación que abarca a financieras y actividades vulnerables
En México, tanto las entidades financieras como las empresas que realizan Actividades Vulnerables están sujetas a estrictas obligaciones en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT).
Por un lado, instituciones como las SOFOMES, SOFIPOS, transmisores de dinero, instituciones de seguros, fintech (IFPE e IFC), asesores en inversiones, banca múltiple, SOCAP, banca de desarrollo, fondos de inversión, casas de bolsa, uniones de crédito, centros cambiarios y almacenes generales de depósito, deben cumplir con los procesos y controles establecidos en las Disposiciones de Carácter General (DCG) emitidas por la CNBV.
Por otro lado, las empresas que realizan Actividades Vulnerables —como las relacionadas con activos virtuales, desarrollo inmobiliario, juegos y sorteos, tarjetas de servicios y crédito, tarjetas de prepago y cupones, tarjetas de devoluciones y recompensas, cheques de viajero, mutuos, préstamos o créditos, blindaje, compraventa o arrendamiento de inmuebles, metales y joyas, obras de arte, vehículos, traslado y custodia de valores, servicios profesionales, donativos, comercio exterior y fe pública (notarios y corredores públicos)— deben atender las obligaciones previstas en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y reportar ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
En ambos casos, el cumplimiento puede resultar complejo, costoso y con alto riesgo de error si se gestiona manualmente.
Por ello, contar con una herramienta tecnológica como Regcheq, que automatiza y centraliza todo el ciclo de cumplimiento, es clave para garantizar seguridad, trazabilidad y eficiencia operativa.
1. Cumplimiento completo y automatizado del ciclo PLD/FT
El software digitaliza todo el ciclo de cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Esto incluye:
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Gestión de clientes (KYC): identificación y monitoreo continuo de clientes, usuarios y beneficiarios finales.
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Monitoreo y alertamiento: detección automática de operaciones inusuales, relevantes y preocupantes.
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Gestión de riesgo: clasificación de clientes con un enfoque basado en riesgo (alto, medio o bajo).
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Reportes regulatorios: generación de informes en los formatos requeridos por CNBV, CNSF o SAT.
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Control y evidencia: bitácoras y expedientes auditables para cumplir ante revisiones oficiales.
Esta automatización permite a las empresas reducir errores humanos, garantizar la trazabilidad documental y mantener una auditoría completa del cumplimiento.
2. Adaptado a cada tipo de empresa mexicana
Uno de los mayores diferenciadores de Regcheq es su versatilidad.
La plataforma ofrece soluciones específicas para:
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Entidades financieras: SOFOMES, SOFIPOS, Fintech, instituciones de seguros, fondos, casas de bolsa, transmisores de dinero, entre otras .
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Actividades vulnerables: como desarrolladoras, arrendadoras o inmobiliarias que deben presentar avisos ante el SAT.
Regcheq facilita el cumplimiento de las obligaciones PLD, incluyendo envío de avisos, debida diligencia (KYC), identificación de riesgos, capacitación anual y resguardo de información por 10 años.
3. Tecnología intuitiva y adaptable a cada negocio
El software PLD de Regcheq se distingue por su interfaz intuitiva, adaptable y segura :
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Plataforma amigable y fácil de usar.
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Integración sencilla con otros sistemas (ERP, CRM o core financiero).
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Altos estándares de seguridad de la información.
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Soporte técnico y acompañamiento durante auditorías.
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Cero costos ocultos.
Esta usabilidad permite que tanto oficiales de cumplimiento como equipos operativos adopten la herramienta rápidamente, reduciendo tiempos y costos de implementación.
4. Experiencia y respaldo internacional
Regcheq cuenta con más de 10 años de experiencia apoyando a instituciones financieras y empresas vulnerables a fortalecer sus programas PLD/FT .
Con presencia en México, Chile, Brasil y Perú, combina visión regional con conocimiento profundo de la normativa mexicana.
Esta trayectoria convierte a Regcheq en un aliado estratégico de cumplimiento, que actualiza constantemente sus soluciones ante reformas y cambios regulatorios.
5. Beneficios tangibles para las empresas
Implementar Regcheq ofrece beneficios medibles:
✅ Cumplimiento asegurado: evita sanciones y omisiones ante CNBV o SAT.
✅ Reducción de carga operativa: automatiza tareas repetitivas del área de cumplimiento.
✅ Centralización total: unifica expedientes, alertas y reportes en una sola plataforma.
✅ Ahorro económico: elimina la necesidad de múltiples herramientas o consultorías.
✅ Escalabilidad: se adapta al crecimiento y tipo de empresa sin desarrollos adicionales.
Regcheq el software PLD aliado tecnológico para cumplir sin fricción
El cumplimiento PLD/FT no debe verse como una carga, sino como una oportunidad de proteger la reputación y la operación de tu empresa.
Con Regcheq, las instituciones financieras y actividades vulnerables pueden cumplir de forma automatizada, eficiente y segura con las disposiciones legales mexicanas.
Regcheq no es solo un software: es un socio tecnológico que impulsa el cumplimiento inteligente.
👉 Conoce cómo Regcheq puede ayudar a tu empresa a cumplir con la Ley Antilavado y las Disposiciones PLD de la CNBV
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