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Las recientes reformas a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) marcan un antes y un después para las empresas que realizan Actividades Vulnerables en México. Estas modificaciones, aprobadas en comisiones del Senado en abril de 2025, buscan armonizar la normativa nacional con los estándares internacionales del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) y fortalecer la prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

La certificación en materia de PLD/FT de la CNBV es uno de los requisitos más relevantes para los profesionales del cumplimiento en México. Acredita que la persona cuenta con los conocimientos técnicos y normativos necesarios para prevenir y detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita dentro de una entidad financiera. En esta guía actualizada 2026 explicamos en qué consiste el examen de certificación CNBV en PLD/FT, quiénes están obligados a presentarlo, cómo prepararte para aprobarlo y qué ocurre si no cuentas con la certificación.

Uno de los requerimientos más importantes para las entidades financieras, no solo en México sino a nivel internacional, es el uso de listas o mejor conocidas como “listas negras” o de “vigilancia”, que permiten identificar a personas y entidades vinculadas con el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo, corrupción, y otras actividades ilícitas.

Las listas negras juegan un papel crucial para garantizar la transparencia y la seguridad de las operaciones. Estas listas son herramientas esenciales que permiten identificar a personas y entidades vinculadas con actividades ilegales, como el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

La prevención de lavado de dinero (PLD) es un tema crucial en el ámbito financiero, especialmente en países como México, donde la lucha contra el crimen organizado y la corrupción es una prioridad nacional. Las auditorías en PLD son una herramienta clave para garantizar que las instituciones financieras cumplan con las normativas y políticas establecidas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

América Latina, una región que ha sido escenario de importantes escándalos financieros, se encuentra en el centro de la lucha contra el lavado de dinero. En este contexto, empresas innovadoras como la chilena Regcheq están utilizando la inteligencia artificial para ayudar a las organizaciones a enfrentar estos desafíos.

La Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, o Ley Fintech, se convirtió en una piedra angular para el desarrollo del ecosistema financiero digital en México desde su promulgación en marzo de 2018.

Las Fintechs no solo representan una tendencia pasajera, sino una evolución natural en la búsqueda de soluciones más eficientes, accesibles y seguras para los usuarios. Su crecimiento ha sido impulsado por varios factores clave.

En el panorama financiero de México, dos tipos de instituciones han ganado relevancia en los últimos años: las Sociedades Financieras Populares (Sofipos) y las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes). Ambas juegan roles cruciales en la inclusión financiera y en la expansión de servicios a sectores desatendidos, pero tienen características, regulaciones y objetivos distintos que las diferencian claramente. Si solo buscas la definición y qué tan seguras son, revisa ¿Qué es una SOFIPO?

Una SOFIPO (Sociedad Financiera Popular) es una entidad de ahorro y crédito popular, autorizada y supervisada por la CNBV, que puede recibir depósitos del público y otorgar préstamos. Se rige por la Ley de Ahorro y Crédito Popular y está pensada para dar servicios financieros a personas y pequeños negocios que la banca tradicional no siempre atiende.