Analizamos los cambios normativos más relevantes y cómo impactan a las Fintechs, SOFOMs y Actividades Vulnerables en México.
El Enfoque Basado en Riesgos (EBR) es una metodología que permite a las empresas identificar, evaluar y gestionar los riesgos de manera proactiva, optimizando así sus procesos y tomando decisiones informadas. En 2007 la GAFI publica la Guía del Enfoque Basado en Riesgos para combatir el LA/FT y cada país adapta la metodología del EBR respecto a las leyes del mismo.
El lavado de dinero es un delito grave que permite a los delincuentes ocultar el origen ilícito de sus ganancias. Para combatir este problema, las instituciones financieras y otras organizaciones deben implementar medidas efectivas de prevención de lavado de dinero (PLD). Un componente clave de estas medidas es la comprensión y aplicación de diversas tipologías de lavado de dinero.
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores, CNBV, desempeña un papel vital en la protección y estabilidad del sistema financiero mexicano. Su trabajo asegura que las instituciones financieras operen de manera transparente y responsable, lo cual es crucial para mantener la confianza de los inversionistas y consumidores.
Desde su creación en 2004, la UIF ha jugado un papel crucial en la prevención y combate del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, fortaleciendo la integridad del sistema financiero mexicano y global.
Enfrentar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo es una tarea crucial para cada país. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) lidera esta batalla con sus recomendaciones.
Los reportes de operaciones desempeñan un papel crucial en la detección y prevención de actividades ilícitas. En México, las autoridades financieras han implementado una serie de medidas, procesos y protocolos para combatir los delitos, y los reportes son una herramienta fundamental en esta lucha.
La plataforma de Compliance de origen chileno es la primera empresa no brasilera en recibir una inversión de BTG Pactual, en el contexto de Bootslab, su programa de Venture Capital en Brasil
En el entorno empresarial actual, la capacidad para detectar y manejar alertas internas preocupantes e inusuales es fundamental para garantizar la integridad operativa y financiera de una organización y prevenir el lavado de dinero
Un instrumento clave en la política internacional son las listas de sanciones nacionales, que designan a individuos, entidades o incluso países enteros sujetos a medidas restrictivas por parte de una nación. Estas medidas pueden variar desde la congelación de activos financieros hasta la prohibición de comercio y viajes
En el mundo actual, la seguridad financiera y la integridad empresarial son fundamentales, conocer y cumplir con las listas de sanciones es una prioridad para cualquier entidad comercial o financiera.