Recursos y actualidad regulatoria.

Las Actividades Vulnerables son las operaciones que, conforme a la Ley Antilavado de México —la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI)—, deben identificar a sus clientes y, en ciertos montos, presentar avisos ante el SAT. En esta guía completa 2026 explicamos qué son las actividades vulnerables, cuáles son, sus umbrales actualizados con la UMA 2026, las obligaciones que generan y las consecuencias de no cumplirlas.

Una entidad financiera es una institución autorizada o registrada para captar, administrar, invertir o prestar recursos del público, y que por eso opera bajo la regulación y supervisión de las autoridades financieras. En México, el sistema incluye bancos, SOFOMES, SOFIPOS, cooperativas de ahorro y préstamo, casas de bolsa, fondos de inversión, aseguradoras, afores y fintech, entre otras, y cada tipo tiene un supervisor específico.

El Enfoque Basado en Riesgos (EBR) es la metodología que permite a una empresa identificar, evaluar y gestionar su exposición a ser utilizada para el lavado de dinero o el financiamiento al terrorismo, y aplicar controles proporcionales a ese riesgo. Lo que durante años fue "cosa de bancos" hoy es una obligación legal explícita también para las empresas con Actividades Vulnerables. En esta guía completa para México 2026 explicamos qué es el EBR en PLD, cómo se aplica paso a paso y en qué se diferencia según seas una actividad vulnerable o una entidad financiera.

El lavado de dinero es un delito grave que permite a los delincuentes ocultar el origen ilícito de sus ganancias. Para combatir este problema, las instituciones financieras y otras organizaciones deben implementar medidas efectivas de prevención de lavado de dinero (PLD). Un componente clave de estas medidas es la comprensión y aplicación de diversas tipologías de lavado de dinero.

La CNBV (Comisión Nacional Bancaria y de Valores) es el órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público que autoriza, regula, supervisa y sanciona a las entidades del sistema financiero mexicano. En materia de prevención de lavado de dinero (PLD/FT), es la autoridad que vigila que bancos, SOFOMES, SOFIPOS, casas de bolsa, fintech y otras entidades financieras cumplan las Disposiciones de Carácter General. No supervisa a las Actividades Vulnerables: de ellas se encarga el SAT.

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) es el organismo del Estado mexicano encargado de prevenir y combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Desde su creación en 2004, recibe, analiza y difunde información financiera para detectar operaciones ilícitas y proteger la integridad del sistema financiero. En esta guía explicamos qué es la UIF, cómo funciona en México, quiénes están obligados a reportarle, qué es su Lista de Personas Bloqueadas y cómo se relaciona con las sanciones en materia de PLD.

Enfrentar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo es una tarea crucial para cada país. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) lidera esta batalla con sus recomendaciones.

Los reportes de operaciones desempeñan un papel crucial en la detección y prevención de actividades ilícitas. En México, las autoridades financieras han implementado una serie de medidas, procesos y protocolos para combatir los delitos, y los reportes son una herramienta fundamental en esta lucha.

La plataforma de Compliance de origen chileno es la primera empresa no brasilera en recibir una inversión de BTG Pactual, en el contexto de Bootslab, su programa de Venture Capital en Brasil

En el entorno empresarial actual, la capacidad para detectar y manejar alertas internas preocupantes e inusuales es fundamental para garantizar la integridad operativa y financiera de una organización y prevenir el lavado de dinero