Analizamos los cambios normativos más relevantes y cómo impactan a las Fintechs, SOFOMs y Actividades Vulnerables en México.
Las Personas Expuestas Políticamente, o también llamadas PEP por sus siglas, son parte clave dentro del chequeo de prospectos y clientes de acuerdo a la Política de Conocimiento de Clientes, o Know Your Client (KYC). Es muy importante realizar estos chequeos para identificarlas y realizar la debida diligencia adicional según lo exigen las leyes contra el lavado de dinero (PLD).
El Lavado de Activos (LA) y el Financiamiento del Terrorismo (FT) están muy relacionados, sin embargo, existen diferencias entre ellos.
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En México, el lavado de dinero se refiere al proceso mediante el cual se busca ocultar o transformar el origen ilícito de recursos para darles una apariencia de legalidad. De manera general, este proceso se explica en tres etapas: colocación, estratificación e integración. Su prevención está regulada principalmente por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI). Dependiendo del sector y tipo de actividad, intervienen distintas autoridades, entre ellas la CNBV, como supervisor de las entidades financieras, y el SAT, en materia de Actividades Vulnerables.
En un paso significativo para consolidar su posición en la escena internacional, México está preparado para asumir la presidencia del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), una entidad clave en la lucha contra el lavado de dinero a nivel mundial. Dentro de su trabajo, establece normas internacionales con el objetivo de prevenir actividades ilegales y el daño que pueden causar a la sociedad.
Un innovador software desarrollado por el equipo de Regcheq en Chile está revolucionando la manera en que las empresas monitorean y cumplen con las regulaciones, reduciendo los riesgos financieros y legales.
¿Sabías que el la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo se combate a nivel global, y cada país tiene sus propias instituciones para su control y supervisión?
Introducción de Regcheq al mercado de compliance en América Latina