Analizamos los cambios normativos más relevantes y cómo impactan a las Fintechs, SOFOMs y Actividades Vulnerables en México.
Un instrumento clave en la política internacional son las listas de sanciones nacionales, que designan a individuos, entidades o incluso países enteros sujetos a medidas restrictivas por parte de una nación. Estas medidas pueden variar desde la congelación de activos financieros hasta la prohibición de comercio y viajes
En el mundo actual, la seguridad financiera y la integridad empresarial son fundamentales, conocer y cumplir con las listas de sanciones es una prioridad para cualquier entidad comercial o financiera.
Las Personas Expuestas Políticamente, o también llamadas PEP por sus siglas, son parte clave dentro del chequeo de prospectos y clientes de acuerdo a la Política de Conocimiento de Clientes, o Know Your Client (KYC). Es muy importante realizar estos chequeos para identificarlas y realizar la debida diligencia adicional según lo exigen las leyes contra el lavado de dinero (PLD).
El Lavado de Activos (LA) y el Financiamiento del Terrorismo (FT) están muy relacionados, sin embargo, existen diferencias entre ellos.
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En México, el lavado de dinero se refiere al proceso mediante el cual se busca ocultar o transformar el origen ilícito de recursos para darles una apariencia de legalidad. De manera general, este proceso se explica en tres etapas: colocación, estratificación e integración. Su prevención está regulada principalmente por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI). Dependiendo del sector y tipo de actividad, intervienen distintas autoridades, entre ellas la CNBV, como supervisor de las entidades financieras, y el SAT, en materia de Actividades Vulnerables.
Un innovador software desarrollado por el equipo de Regcheq en Chile está revolucionando la manera en que las empresas monitorean y cumplen con las regulaciones, reduciendo los riesgos financieros y legales.
¿Sabías que el la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo se combate a nivel global, y cada país tiene sus propias instituciones para su control y supervisión?
Introducción de Regcheq al mercado de compliance en América Latina